Американские VIP-клиенты Binance: Показательный обзор влияния людей с высоким чистым капиталом на фоне урегулирования с Министерством юстиции

Тайны Binance раскрыты в судебных документах DOJ

Последствия продолжают ощущаться в криптосреде после судебного разбирательства DOJ, Министерства финансов США и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) соглашения на $4.3 миллиарда с Binance по обвинениям в намеренном уклонении от регистрации в качестве денежного сервиса. Как утверждается в рассекреченных судебных документах, Binance и бывший генеральный директор Чанпэн Чжао (CZ) нарушили законы AML и Закон о банковской тайне, среди прочих регуляций агентства.

Обвинения также подчеркнули практику Binance постоянно поддерживать поток очень важных людей (VIPs) из США, даже после заявлений о прекращении обслуживания клиентов из США после создания Binance US. Рассекреченный документ рассказывал о VIP-клиентуре Binance, раскрывая, что состоятельные частные лица значительно способствовали доходам биржи.

«Хотя Binance объявила о блокировке пользователей из США и о создании отдельной биржи, которая будет обслуживать рынок США, Binance сохранила значительную часть своей базы пользователей на Binance.com, с особым вниманием к VIP-пользователям из США, включая торговые фирмы, которые занимались маркетмейкингом на Binance.com», – говорится в деталях судебного документа.

11,000 VIP-китов обеспечивали 70% доходов Binance в 2019 году

Согласно судебным документам, первоначально запечатанным 14 ноября 2023 года, после узнавания в июне 2019 года о внушительном списке из 3,500 американских VIP-пользователей, CZ был проинформирован, что 11,000 китовых клиентов представляли 70% объема торгов Binance, причем VIP-пользователи из США составляли «примерно одну треть» этой высокодоходной группы. К 25 июня CZ и трое руководителей Binance начали разрабатывать стратегии для скрытого удержания VIP-пользователей из США через прямую телефонную связь.

Неуказанный информатор, упомянутый в судебном документе, рассказал, что руководители Binance отмечали американских клиентов как «ошибочно категоризированных», а внутреннее руководство по «обращению с VIP» направляло сотрудников по управлению этими элитными расходами. Например, согласно этому документу, привилегированным пользователям необходимо было открывать счета без каких-либо «американских документов», чтобы обеспечить конфиденциальность пользователя. К 2020 году DOJ заявило, что у Binance все еще было значительное количество клиентов из США, но эти клиенты были обозначены как «неизвестные».

В августе 2021 года Binance публично объяснила, что все пользователи соблюдают правила узнаваемости клиента (KYC), но DOJ сказало, что высший эшелон клиентов, которые не предоставили KYC-документы, были «предоставлены до мая 2022 года». В течение этого времени DOJ утверждает, что Binance не проводила «систематического контроля транзакций» на платформе. Хотя ни один из VIP-клиентов или маркетмейкеров не был упомянут в судебном документе, документ дает представление о том, насколько много влияния могут иметь криптокиты в индустрии.

Как вы думаете о подробностях о VIP-клиентах Binance? Поделитесь своими мыслями и мнениями на эту тему в комментариях ниже.