Utilizarea ATM-urilor crypto de către seniori ridică semnale de alarmă—AUSTRAC înăsprește regulile

Escrocii ATM Vizează Cetățenii Seniori

Agenția de informații financiare a Australiei, AUSTRAC, implementează noi măsuri stricte pentru operatorii de bancomate de criptomonede, inclusiv refuzul de a reînnoi înregistrarea unui operator și impunerea de limite tranzacționale asupra altora. Acest pas vine după ce o echipă de lucru AUSTRAC a identificat tendințe alarmante în conformitatea cu bancomatele crypto, în special utilizarea lor în escrocherii și fraude.

Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, a dezvăluit că pe parcursul mai multor luni, echipa de lucru a observat activități ale clienților care poartă caracteristicile unui comportament financiar ilicit.

“Echipa de lucru a descoperit tendințe alarmante care au confirmat că bancomatele de criptomonede sunt folosite pentru tranzacții legate de escrocherii/fraude,” a declarat Thomas.

O preocupare semnificativă subliniată de AUSTRAC este utilizarea disproporționată a bancomatelor crypto de către grupul de vârstă 60-70 de ani. Datele de la nouă furnizori de bancomate crypto arată că utilizatorii peste 50 de ani reprezintă aproape 72% din toate tranzacțiile după valoare, cu 60-70 de ani responsabili singuri pentru 29%.

Ca răspuns la aceste constatări, AUSTRAC colaborează acum cu partenerii din domeniul aplicării legii și cu furnizorii de bancomate crypto pentru a aborda activitățile suspecte. Noile condiții impuse operatorilor includ o limită de $3,246 (AUD$5,000) pentru depunerile și retragerile în numerar, obligații sporite de diligență a clienților, avertismente obligatorii privind escrocheriile și cerințe pentru monitorizarea mai robustă a tranzacțiilor.

Deși limitele de numerar se aplică în mod specific furnizorilor de bancomate crypto, AUSTRAC se așteaptă ca schimburile de criptomonede să ia în considerare implementarea unor limite similare dacă acceptă numerar pentru tranzacții crypto. Această măsură proactivă își propune să reducă expunerea la spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte riscuri grave de crimă organizată.

În eforturi paralele, Centrul de Coordonare a Cybercrimei în cadrul Polției Federale Australiene (AFP)-condus Joint Policing a dezvoltat materiale educaționale. Aceste materiale, care oferă informații despre cum funcționează escrocheriile, semne de avertizare și cum să raportați și să căutați ajutor, sunt plasate strategic lângă bancomatele crypto pentru a educa potențialele victime.

Referitor la refuzul AUSTRAC de a reînnoi înregistrarea operatorului de bancomate crypto Harro’s Empires, Thomas a spus că decizia a fost luată din cauza preocupărilor continue că bancomatele sale ar putea fi exploatate. El a spus că acțiunea servește ca un avertisment pentru alți furnizori de schimburi de monedă digitală care nu își îndeplinesc responsabilitățile conform Legii AML/CTF.

Proliferarea rapidă a bancomatelor crypto în Australia subliniază urgența acestor măsuri. Numărul de bancomate crypto active a crescut de la doar 23 în 2019 la peste 1,800 în prezent. AUSTRAC proiectează aproape 150,000 de tranzacții anuale, cu aproximativ $178,5 milioane mutate, predominant prin depuneri în numerar pentru achiziționarea de active digitale precum bitcoin (BTC), tether (USDT) și ethereum (ETH).

AUSTRAC a promis să continue monitorizarea sectorului și să ia măsuri suplimentare dacă este necesar pentru a preveni daunele. Persoanele cu preocupări cu privire la posibilele atacuri de escrocherie sau fraudă sunt sfătuite să le raporteze la poliție prin Reportcyber și Scamwatch.