TRM Labs: Deși riscurile persistă, conformitatea înregistrează progrese în America Latină

Concluzii cheie:

• TRM Labs raportează că monedele stabile generează 95% din fluxurile ilicite din America Latină, forțând furnizorii de servicii de activități legate de bunuri virtuale (VASP) să își modernizeze tehnologia.
• Cartelul Sinaloa a spălat 103 miliarde de dolari în 2025, determinând guvernele să aplice viitoarele legi AML.
• În urma acestor rapoarte, țările din America Latină își îmbunătățesc standardele de conformitate.

TRM Labs: Reglementările reduc oportunitățile de amenințare în America Latină

Reglementările privind criptomonedele avansează la nivel internațional, iar America Latină nu face excepție, chiar și în contextul numeroaselor amenințări documentate. Potrivit TRM Labs, o firmă de informații privind blockchain-ul, reglementările vor face tranzacțiile și fluxurile de criptomonede mai sigure în regiune.

Într-un raport recent, TRM Labs a dezvăluit că monedele stabile au devenit principalele mijloace de plată în America Latină, reprezentând 95% din intrările către entitățile sancționate la nivel global într-o regiune care, datorită caracteristicilor sale economice, este deschisă adoptării acestor noi tehnologii.

TRM Labs afirmă că amenințările sunt bine documentate în regiune, inclusiv fluxurile legate de Cartelul Sinaloa, care utilizează brokeri locali și platforme de schimb P2P pentru a spăla fonduri, folosind organizații chineze ca intermediari pentru a procesa peste 103 miliarde de dolari numai în 2025.

În plus, instituția a subliniat că sancțiunile care rămân în vigoare legate de mișcările ilicite de petrol și traficul de droguri mențin America Latină în centrul atenției în ceea ce privește aplicarea legii. Cu toate acestea, guvernele acționează rapid pentru a astupa aceste lacune și a consolida conformitatea în întregul sector.

În Brazilia, noile reglementări adoptate în februarie stabilesc un cadru de conformitate care include noi cerințe privind combaterea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (TF) pentru ca furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) să primească autorizația de funcționare.
Argentina a înăsprit, de asemenea, supravegherea pieței criptomonedelor, cu cerințe de înregistrare actualizate pentru VASP-uri, care includ reguli AML, audit și cerințe de segregare a activelor.

Mexicul a introdus, de asemenea, evaluări bazate pe risc, a desemnat responsabili cu conformitatea și a instituit audituri periodice de conformitate pentru entități, întrucât activitățile legate de activele virtuale sunt încă limitate la organizațiile aprobate de Banca Centrală a Mexicului (Banxico).

TRM Labs a concluzionat că „pentru bursele, companiile fintech și instituțiile financiare care operează în America Latină, cerințele de reglementare sunt introduse simultan în întreaga regiune. Instituțiile care își construiesc infrastructura de conformitate înainte de termenele de punere în aplicare beneficiază de un avantaj operațional clar.”