Reglementatorul din New York Clarifică Regulile privind Sub-Custodienii și Separarea Activelor Clienților

Accent pe Protecția Clienților și Sub-Custodie

Departamentul de Servicii Financiare al Statului New York (DFS) a lansat îndrumări actualizate referitoare la protecția clienților pentru activele în monedă virtuală în cazul unei insolvențe. Aceste noi îndrumări înlocuiesc cele anterioare emise pe 23 ianuarie 2023, oferind claritate suplimentară, în special în ceea ce privește sub-custodienii, continuând să accentueze practicile de custodie și dezvăluire „sănătoase” pentru a proteja clienții în cazul unei insolvențe.

Într-o scrisoare pentru industrie din 30 septembrie, Superintendentele DFS Adrienne A. Harris a declarat că îndrumările sunt destinate să ofere o mai mare claritate în ceea ce privește standardele și practicile care vor ajuta la asigurarea faptului că entitățile cu monedă virtuală (VCE) își structurează corect cadrul de custodie a activelor.

Harris, care va părăsi DFS în octombrie, a subliniat rolul departamentului în sector, afirmând:

Standardele naționale de reglementare a protecției digitale a consumatorilor și a activelor ale Departamentului au stabilit așteptări clare și transparente pentru protejarea newyorkezilor din 2015. Îndrumările sunt un instrument de reglementare deosebit de important, permițând Departamentului să răspundă la circumstanțe noi și în evoluție.

Ea a adăugat că îndrumările actualizate oferă claritate suplimentară cu privire la relațiile emergente de sub-custodie din spațiul de active digitale.

Schimbare Materială și Noi Cerințe pentru Sub-Custodie

DFS consideră că un custode VCE care intră într-un aranjament de sub-custodie cu o terță parte constituie o schimbare materială a afacerii VCE, necesitând aprobarea departamentului înainte de implementare. Pentru a acorda aprobarea, DFS se așteaptă să primească evaluarea riscurilor aplicabile efectuată de Custodele VCE, precum și acordul de servicii propus între părți.

De asemenea, Departamentul cere ca acordul de servicii cu sub-custodele să includă măsuri specifice de protecție a clienților. Acordul trebuie să prevadă că sub-custodele separă toate monedele virtuale ale clienților de activele corporative ale VCE și ale sub-custodelului.

Mai mult, acordul de servicii propus trebuie să stipuleze în mod explicit că moneda virtuală a clienților nu poate fi utilizată ca „garanție pentru datoriile proprii ale VCE, nici sub-custodele nu poate revendica vreun drept de compensare sau gaj împotriva acestor active, cu excepția taxelor și cheltuielilor obișnuite și ordinare.”