Practici de Debanking Dezvăluite: Bănci Majore din SUA Criticate pentru Îngrijorări de Biasământ

OCC Publică Revizuirea Preliminară a Practicilor de Debancare a Băncilor

O revizuire federală a determinat noi dezvăluiri deoarece Oficiul Controlorului Valutei (OCC) a publicat rezultatele preliminare pe 10 decembrie, arătând modul în care marile bănci au gestionat debancarea. OCC a declarat că a emis rezultatele revizuirii pentru a determina dacă cele mai mari instituții ale națiunii au restricționat clienții pe baze de opinii politice sau religioase sau activități de afaceri legale.

Anunțul afirmă:

Deși activitatea noastră continuă, OCC oferă astăzi vizibilitate asupra acțiunilor de debancare împotriva clienților și afacerilor legale luate de cele mai mari bănci ale națiunii pentru a asigura conștientizarea publicului și pentru a stopa aceste practici dăunătoare și nedrepte.

Constatările arată că între 2020 și 2023, toate cele nouă bănci revizuite—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, și BMO Bank—au folosit politici care au creat distincții nepotrivite între clienți prin restricționarea accesului la servicii sau cerând evaluări avansate. OCC a notat că cel puțin o bancă a impus limite industriei pe care o considera nealiniată cu „valorile” sale, afectând explorarea de petrol și gaze, mineritul cărbunelui, armele de foc, închisorile private, tutunul, producătorii de țigări electronice, divertismentul pentru adulți și activele digitale.

Citește mai mult: OCC Semnalează o Schimbare Majoră cu Carta Cripto Poziționată să Restructureze Sistemul Bancar

Comptroller-ul Valutei Jonathan V. Gould a spus: „OCC este angajată să pună capăt eforturilor—fie inițiate de reglementatori sau bănci—care ar transformara finanțele într-o armă.” El a declarat ulterior că a fost „nefericit faptul că cele mai mari bănci ale națiunii au crezut că aceste politici de debancare dăunătoare erau o utilizare potrivită a cartelei lor acordate de guvern și putere de piață.”

Alte constatări indică faptul că mai multe bănci au dezvăluit public excluderi bazate pe valori, în timp ce simultan negau că se angajează în debancare, provocând o examinare mai amănunțită a modului în care au fost aplicate politicile interne. OCC a raportat că multe restricții funcționau prin canale de diligență suplimentară care au întârziat sau împiedicat deschiderea conturilor sau aprobarea tranzacțiilor pentru afaceri legale. Agenția continuă să analizeze mii de plângeri care susțin discriminare politică și religioasă și evaluează modul în care aceste acțiuni ar fi putut influența accesul la capital, creșterea industriei și condițiile economice mai largi. Pe măsură ce revizuirea continuă, OCC spune că intenționează să emită actualizări suplimentare și să întărească standardele pentru a preveni practicile discriminatorii.

FAQ ⏰

• Ce a dezvăluit revizuirea preliminară a OCC despre debancare?
  S-a constatat că marile bănci au folosit politici interne care au restricționat clienții legali din mai multe industrii.
• Ce bănci au fost incluse în revizuirea debancării de către OCC?
  Nouă dintre cele mai mari bănci ale națiunii—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank și BMO Bank—au fost examinate.
• Cărui industrii le-au fost aplicate restricții bancare pe baza valorilor?
  Petrol și gaze, cărbune, arme de foc, închisori private, tutun, divertisment pentru adulți și active digitale au fost printre cele afectate.
• Ce acțiuni va întreprinde OCC în continuare?
  Agenția plănuiește actualizări suplimentare și standarde mai stricte pentru a preveni practicile bancare discriminatorii.