Platforma defunctă P2P de criptomonede Paxful a fost condamnată la o penalitate de 4 milioane USD pentru spălare de bani și încălcări ale Legii călătoriei

Prioritizarea Profitului în Defavoarea Conformității

Paxful Holdings, o platformă de tranzacționare de criptomonede peer-to-peer, a fost condamnată să plătească o penalitate penală de 4 milioane de dolari după ce a admis conspirația în scheme care promovau prostituția ilegală, încălcau Legea privind secretul bancar și transmiteau cu bună știință produse ale criminalității. Penalitatea, anunțată de Departamentul de Justiție, reflectă capacitatea limitată de plată a Paxful. Procurorii consideraseră inițial o amendă de 112,5 milioane de dolari potrivită, bazată pe amploarea abaterii.

Conform Asistentului Procuror General A. Tysen Duva, Paxful „a profitat de mutarea banilor pentru criminali” prin publicitatea lipsei sale de controale împotriva spălării banilor. Procurorul american Eric Grant a subliniat că compania „a facilitat spălarea banilor și alte crime” prioritizând veniturile în detrimentul conformității legale.

Agentul Special de Investigații Criminale IRS Linda Nguyen a adăugat că disprețul Paxful pentru reguli „a permis mișcarea fondurilor ilicite la scară largă.”

Efectul ‘Backpage’

Condamnarea Paxful, care s-a închis în octombrie 2025, a urmat pledoariei sale de vinovăție la începutul acelui an. Departamentul de Justiție a determinat că platforma nu avea capacitatea financiară de a plăti mai mult de 4 milioane de dolari. Amenda abordează facilitarea de către Paxful a mai mult de 26,7 milioane de tranzacții în valoare de aproape 3 miliarde de dolari, care au generat venituri de 29,7 milioane de dolari.

Autoritățile americane au argumentat că platforma a procesat cu bună știință tranzacții legate de un site ulterior închis pentru promovarea prostituției ilegale și a traficului de persoane. Documentele instanței susțin că fondatorii Paxful au chiar lăudat „Efectul Backpage” ca pe un factor de creștere, cu aproape 17 milioane de dolari în bitcoin curgând din portofelele Paxful către Backpage și site-urile similare.

Încălcări și Tactici de Marketing

Autoritățile au susținut că, între 2015 și 2019, Paxful s-a comercializat ca o platformă fără cerințe de cunoaștere a clientului (KYC), a prezentat politici false împotriva spălării banilor și nu a depus rapoarte de activitate suspectă în ciuda dovezilor clare de utilizare criminală.

Paxful a pledat în cele din urmă vinovată pentru conspirație de a încălca Legea Travel Act prin promovarea prostituției ilegale și operarea unei afaceri de transmitere de bani fără licență prin mutarea cu bună știință a produselor criminale. Compania a recunoscut, de asemenea, că a încălcat Legea privind secretul bancar prin neînființarea unui program eficient împotriva spălării banilor.

Conform unei declarații a Departamentului de Justiție, Paxful a primit credit parțial pentru cooperarea cu anchetatorii și implementarea unor măsuri corective, deși procurorii au remarcat că compania nu a dezvăluit voluntar abaterea sa.

Cofondatorul Paxful și fostul CTO Artur Schaback a pledat vinovat în iulie 2024 pentru acuzații de conspirație similare.

FAQ ❓

• Ce s-a întâmplat cu Paxful Holdings? Paxful a fost condamnată în SUA să plătească o penalitate penală de 4 milioane de dolari după ce a pledat vinovată pentru spălare de bani și conspirații legate de prostituție.
• De ce a fost amendată Paxful? Autoritățile au declarat că platforma a procesat cu bună știință tranzacții ilicite, inclusiv legături cu Backpage.com, ignorând legile împotriva spălării banilor.
• Cât de mare a fost operațiunea Paxful? Între 2017 și 2019, Paxful a facilitat peste 26,7 milioane de tranzacții în valoare de aproape 3 miliarde de dolari, generând venituri de 29,7 milioane de dolari.
• Ce înseamnă acest caz pentru platformele de criptomonede la nivel global? Cazul semnalează că reglementatorii din întreaga lume vor trage la răspundere bursele dacă prioritizează profitul în detrimentul conformității.