'Noul Nivel de Nebunie': Banca Thailandei Îngheață Peste 3 Milioane de Conturi, Stabilește Limite de Transferuri

Banca Centrală a Thailandei Acționează Împotriva Escrocheriilor Online, Îngheață Milioane de Conturi

Thailanda, o națiune afectată de mii de escrocherii online, a luat în sfârșit măsuri împotriva unor activități criminale.

Conform rapoartelor de presă locale, Banca Centrală a Thailandei a înghețat 3 milioane de conturi legate de 177,000 de așa-numite conturi „mule” — conturi folosite de escroci pentru a spăla fonduri ilicite.

Deoarece clienții clasificați ca vulnerabili au suferit pierderi mari, însumând peste 60 de milioane de dolari în Q2, banca a stabilit limite de transfer pe baza profilurilor de clienți.

De exemplu, grupurile clasificate ca vulnerabile, inclusiv copiii sub 15 ani și adulții în vârstă de peste 65 de ani, pot transfera doar echivalentul a 1,570 dolari pe zi. Această limită poate fi crescută în timp. Creșterile de urgență ale limitelor pot fi procesate, dar durează ore și implică o examinare suplimentară.

Autoritățile bancare spun că aceste înghețări sunt esențiale pentru combaterea problemei crimelor online, în ciuda efectelor lor perturbatoare. Guvernatorul asistent al Băncii Thailandei, Daranee Saeju, a declarat:

Înghețarea conturilor suspecte a fost vitală pentru a urmări și returna fondurile furate victimelor escrocheriilor.

Mii de utilizatori nevinovați au avut conturile înghețate, deși nu aveau legături aparente cu activități ilicite, chiar și atunci când autoritățile au susținut altfel.

Aceasta a declanșat o criză de încredere bancară și o fugă de retragere de numerar de teama de a fi afectați. Expatiții ruși din Thailanda par să fi fost afectați în mod disproporționat, confruntându-se cu blocări de carduri și refuzuri de retrageri.

Rapoartele locale spun că un cetățean rus a raportat un cont legal deschis de 25,000 de dolari, înghețat din 2019. „Aceasta este un nou nivel de nebunie,” a spus un alt cetățean rus din Thailanda, referindu-se la perturbarea vieții de zi cu zi.

Cu toate acestea, este puțin probabil ca înghețările să se oprească, întrucât banca se concentrează pe încheierea acestor escrocherii prin închiderea canalelor de profit pentru criminalii online. Chiar și așa, țara s-a deschis recent către activele digitale, permițând turiștilor să le folosească pentru plăți.