Planul în șase pași al Ohio pentru salvarea de la fraudele cripto pune victimele în control, înarmându-le cu instrumente puternice pentru a îngheța portofelele, a păstra dovezile, a proteja identitățile și a se lupta împotriva fraudatorilor.
Lovit de o înșelătorie cu criptomonede? Ohio oferă 6 pași de urmat înainte să devină mai rău
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Planul în 6 Pași al Ohio pentru Victimele Escrocheriilor Cripto: De la Înghețarea Portofelului la Raportare
Biroul Procurorului General al Ohio a publicat pe 11 iunie un aviz detaliat pentru consumatori care abordează creșterea fraudei legate de criptomonede și oferă un cadru de răspuns în șase pași pentru victime. Ghidul reflectă îngrijorarea crescândă față de vulnerabilitatea investitorilor în active digitale, pe măsură ce instabilitatea economică și interesul public pentru cripto continuă să crească. Sublinind atracția cripto pentru actorii răuvoitori, biroul a declarat:
Tipurile comune de cripto includ bitcoin, ethereum, binance și ripple. Escrocii preferă să solicite cripto deoarece îi lipsesc multe dintre protecțiile pe care alte forme de plată le oferă și este greu de urmărit odată ce banii sunt trimiși.
Primul pas descris în aviz este să se oprească trimiterea oricărei alte criptomonede. Escrocii adesea urmează contactul inițial cu oferte frauduloase pentru a recupera fonduri furate, pretinzând a fi oficiali guvernamentali, agenți de recuperare sau avocați. Aceste escrocherii de al doilea val sunt concepute pentru a extrage și mai mulți bani de la indivizii deja victimizați. Al doilea pas solicită compilarea unui registru complet al escrocheriei, inclusiv orice transcriere de chat, e-mailuri, URL-uri de site-uri web, numere de telefon și chitanțe de tranzacție. Păstrarea dovezilor este critică pentru potențialele anchete ale autorităților și eforturile viitoare de recuperare.
În al treilea rând, Biroul Procurorului General sfătuiește victimele să-și protejeze conturile financiare și identitatea personală. Dacă date sensibile sau informații de plată au fost partajate, consumatorii ar trebui să solicite o alertă de fraudă sau înghețare a creditului de la cele trei mari birouri de credit—Equifax, Experian și Transunion. Aceste acțiuni sunt gratuite și nu vor afecta scorurile de credit.
În al patrulea rând, victimele ar trebui să raporteze prompt escrocheria autorităților relevante locale, statale și federale, inclusiv la Divizia de Securități a Departamentului de Comerț al Ohio, la Comisia pentru Tranzacții cu Contracte Futures pe Mărfuri din SUA (CFTC) și la Departamentul de Justiție al SUA (DOJ).
În al cincilea rând, ghidul recomandă să se ceară ajutor profesional prin revizuirea asigurării pentru locuință pentru acoperire împotriva furtului de identitate, consultarea unui expert fiscal despre deduceri potențiale sau colaborarea cu un consilier de credit non-profit sau un consilier financiar. În final, al șaselea pas încurajează indivizii să evalueze cum s-a întâmplat escrocheria, observând că comportamentele comune online—cum ar fi interacțiunea în grupuri de investitori, răspunsul la cadouri sau abonarea la conținut promoțional—pun adesea consumatorii în pericol. În timp ce reglementatorii subliniază pericolele, susținătorii cripto susțin că educația și practicile corecte de securitate pot ajuta utilizatorii să beneficieze de tehnologia de bază fără a cădea victimă fraudei.
