India impune, se pare, conformitatea la nivel bancar pentru platformele de criptomonede, cerând audituri de securitate cibernetică și o supraveghere mai strictă, semnalând o îmbunătățire dramatică a reglementărilor în spațiul în plină expansiune al activelor digitale.
India impune audituri de securitate cibernetică pentru firmele de criptomonede sub directivele FIU.
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Schimburile de Criptomonede din India Se Confruntă Acum cu Obligații de Conformitate la Nivel Bancar
India a mandatat, se pare, audituri de securitate cibernetică pentru toate schimburile de criptomonede, custodele și intermediarii, cu Unitatea de Informații Financiare (FIU) direcționând ca furnizorii de servicii de active digitale virtuale (VDA) să angajeze auditori înscriși la Echipa de Răspuns la Urgențe Informatică a Indiei (CERT-In), conform unui raport din 17 septembrie de către Economic Times. Cert-In, aflat sub Ministerul Electronicii și Tehnologiei Informației, supraveghează infrastructura de securitate cibernetică a țării. Finalizarea acestor audituri este acum obligatorie pentru înregistrarea la FIU, plasând efectiv furnizorii de servicii VDA sub aceleași obligații de conformitate ca și băncile, așa cum sunt definite de Legea de Prevenire a Spălării Banilor, 2002.
Adresându-se mișcării guvernului, Harshal Bhuta, partener la P. R. Bhuta & amp; Co., a fost citat de către outlet-ul de știri spunând:
Introducerea auditului de securitate cibernetică este cel mai probabil declanșată de furturile recente de criptomonede în câteva schimburi.
“În același timp, conformitatea strictă cu directivele CERT-in datate din 28 aprilie 2022, cum ar fi întreținerea jurnalelor și păstrarea datelor abonaților pentru perioada prescrisă, ar ajuta agențiile de investigație în urmărirea fondurilor stratificate și obscure prin tranzacții cu criptomonede,” a adăugat el.
Crimele legate de criptomonede au crescut, acum reprezentând 20–25% din totalul infracțiunilor cibernetice din India, arată datele de pe platforma locală Giottus. Infractorii se bazează de obicei pe piețele darknet, monedele care îmbunătățesc confidențialitatea, mixerele și schimburile cu supraveghere slabă pentru a ascunde fluxurile de fonduri ilicite. În paralel, FIU a înlocuit certificatul “Fit & Proper” cu noul certificat “Acreditarea Partenerului pentru Conformitate & Încredere”, semnalând un accent mai restrâns pe conformitatea reglementară.
Deși unii experți legali consideră că măsura este un pas către creșterea protecției utilizatorului, persistă îngrijorări cu privire la faptul că auditorii obișnuiți cu instituțiile financiare pot aborda vulnerabilitățile specifice cripto, cum ar fi securitatea cheilor private. Problemele mai ample ale industriei rămân nerezolvate, inclusiv impozitarea ridicată și incertitudinea reglementară.
India a adoptat o abordare precaută față de reglementarea criptomonedelor, evitând integrarea legală completă din cauza temerilor că ar putea legitima activele volatile și că ar prezenta riscuri sistemice. Câștigurile din activele cripto sunt impozitate la 30%, cu o taxă de 1% dedusă la sursă (TDS) pe tranzacții. Legea privind impozitul pe venit din 2025 definește formal VDA-urile și mandatează raportarea de către entități care le gestionează. Un document guvernamental notează ezitare reglementară continuă, cu oficiali avertizând că o interdicție nu ar opri tranzacționarea descentralizată și că supravegherea rămâne dificilă. Documentul subliniază, de asemenea, îngrijorările că legislația stabilcoinurilor din SUA ar putea perturba plățile globale și ar submina sistemele de plată ale Indiei.
