FinCEN Vizează Chioșcurile Crypto pe măsură ce Pierderile din Fraude Explodează pe Piețele din SUA

FinCEN Sună Alarma: Chioscurile de Criptomonede Acum Vectori de Mare Risc pentru Spălarea Banilor

Rețeaua de Aplicare a Criminalității Financiare a Departamentului de Trezorerie al SUA (FinCEN) a emis un avertisment pe 4 august, avertizând că chioscurile de monedă virtuală convertibilă (CVC) sunt din ce în ce mai utilizate pentru fraudă, spălare de bani și escrocherii care vizează populațiile vulnerabile. Avertismentul explică faptul că aceste chioscuri, cunoscute și sub numele de criptomate, care permit schimburile de monedă fiat în digitală, sunt folosite de organizațiile criminale transnaționale și escroci pentru a muta rapid și adesea anonim fonduri ilicite. FinCEN a îndemnat instituțiile financiare să intensifice monitorizarea activităților suspecte și a subliniat utilizarea Rapoartelor de Activitate Suspectă (SAR-uri).

Directorul FinCEN, Andrea Gacki, a declarat:

Criminalii sunt neobosiți în eforturile lor de a fura bani de la victime și au învățat să exploateze tehnologii inovatoare precum chioscurile CVC.

„Statele Unite sunt angajate în protejarea ecosistemului cu active digitale pentru afaceri legitime și consumatori, iar instituțiile financiare sunt un partener critic în acest efort. Acest Avertisment susține misiunea continuă a Trezoreriei de a combate frauda și alte activități ilicite,” a adăugat directorul FinCEN.

Potrivit Centrului de Plângeri pentru Criminalitate pe Internet al FBI, plângerile de fraudă care implică chioscuri CVC aproape că s-au dublat în 2024, ajungând la 10.956 de cazuri și pierderi raportate de 246,7 milioane de dolari. Abuzul asupra persoanelor în vârstă a fost o preocupare principală, cu cei cu vârsta de 60 de ani și peste suferind mai mult de două treimi din toate pierderile legate de escrocheriile de la chioscuri.

Neconformitatea generalizată a operatorilor de chioscuri CVC a agravat aceste probleme. FinCEN a identificat un tipar de eșecuri de înregistrare ca afaceri de servicii de bani și implementare a controalelor împotriva spălării banilor, permițând tranzacții fără diligență adecvată a clienților. Rețelele de trafic de droguri, în special Cartelul Jalisco Nueva Generación, au utilizat aceste chioscuri pentru a spăla veniturile din vânzările de narcotice, în special în regiunile cu risc ridicat, cum ar fi Illinois. În ciuda acestor provocări, susținătorii industriei susțin că, cu cadre de conformitate robuste, chioscurile pot sprijini adoptarea criptomonedelor și incluziunea financiară, minimizând în același timp abuzurile.