FBI semnalează existența unei rețele criminale care exploatează bancomatele de criptomonede prin amenințări false cu autoritățile

FBI avertizează asupra creșterii numărului de escrocherii prin uzurparea identității autorităților

O nouă avertizare din partea Biroului Local al FBI din Louisville atrage atenția asupra modului în care criptomonedele sunt utilizate într-un val crescând de escrocherii prin uzurparea identității care vizează rezidenții din Kentucky. Avizul din 18 martie 2026 subliniază modul în care fraudatorii care se dau drept reprezentanți ai forțelor de ordine îndreaptă din ce în ce mai mult victimele către plăți cu active digitale care sunt dificil de urmărit și de recuperat.

Autoritățile spun că escrocii manipulează frecvent sistemele de identificare a apelantului pentru a apărea ca agenții guvernamentale legitime, apoi presează persoanele fizice cu acuzații de încălcări legale, cum ar fi neîndeplinirea obligațiilor judiciare. Scopul este de a crea un sentiment de urgență și de a împinge victimele să efectueze plăți rapide — adesea prin canale de criptomonede. Oficialii au subliniat că aceste cereri sunt frauduloase. FBI a menționat:

„Vă avertizăm că FBI-ul și autoritățile legitime de aplicare a legii nu vor suna membrii publicului pentru a solicita plăți sau a amenința cu arestarea, și nici nu vor solicita sau accepta plăți prin intermediul bancomatelor de criptomonede.”

Anchetatorii observă că criptomonedele au devenit o metodă de plată preferată în aceste scheme, deoarece tranzacțiile pot fi ireversibile și mai greu de recuperat de către victime odată finalizate. Escrocii le indică de obicei victimelor să depună numerar în bancomate de criptomonede sau să transfere fonduri în portofele digitale aflate sub controlul fraudatorului. În unele cazuri, infractorii își sporesc credibilitatea folosind documente false, date personale parțiale sau instrumente avansate pentru a imita comunicările oficiale.

Pierderile cresc pe măsură ce frauda în domeniul plăților se extinde

Datele federale subliniază amploarea problemei. Centrul de reclamații privind infracțiunile pe internet (IC3) al FBI a raportat aproape 40.000 de plângeri privind uzurparea identității autorităților la nivel național în 2025, cu pierderi care depășesc 833 de milioane de dolari. O parte semnificativă a acestor pierderi a implicat fonduri convertite în criptomonede, reflectând rolul crescând al activelor digitale în activitatea frauduloasă. Numai în Kentucky, sute de plângeri au dus la daune financiare de milioane de dolari.

Oficialii au subliniat că orice solicitare de soluționare a unei probleme juridice folosind criptomonede ar trebui tratată ca un semn clar de avertizare. Pentru a întări acest punct, FBI a adăugat:

„De asemenea, nu ar trebui să trimită bani, carduri cadou, criptomonede sau alte active către persoane pe care nu le-au întâlnit personal.”

Locuitorii sunt îndemnați să fie extrem de precauți atunci când primesc solicitări de plată care implică active digitale, în special atunci când acestea sunt legate de pretenții urgente sau amenințătoare. Oricine suspectează că a fost ținta unei astfel de acțiuni ar trebui să întrerupă imediat comunicarea, să evite trimiterea de fonduri, să contacteze instituțiile financiare, să raporteze incidentul autorităților locale și să depună o plângere prin intermediul Centrului de reclamații privind infracțiunile pe internet.

Întrebări frecvente 🧭

• De ce escrocheriile prin uzurparea identității cresc riscurile financiare?
  Acestea exploatează urgența și încrederea pentru a extrage rapid fonduri, adesea prin metode de plată ireversibile.
• Cum solicită de obicei escrocii plățile?
  Ei solicită frecvent criptomonede, transferuri bancare sau carduri preplătite pentru a evita trasabilitatea.
• Ce semnale ar trebui să urmărească investitorii în cazul tentativelor de fraudă?
  Solicitările neașteptate de plată legate de amenințări legale reprezintă un semnal de alarmă major.
• Cât de mari sunt pierderile financiare legate de aceste escrocherii?
  Pierderile raportate au depășit 833 de milioane de dolari la nivel național într-un singur an.