Coreea de Sud introduce norme unificate privind retragerile din criptomonede pentru a combate phishingul

Puncte cheie:

• FSC și DAXA au implementat reguli unificate după ce datele au arătat că 59% din fraude au avut loc prin intermediul excepțiilor de retragere.
• Se estimează că aceste mandate mai stricte vor reduce eligibilitatea excepțiilor de retragere cu peste 99%.
• FSS și DAXA vor efectua acum audituri periodice și verificări anuale ale fondurilor pentru a preveni viitoare cazuri de smurfing.

Infractorii exploatează standardele laxe privind excepțiile

Autoritățile de reglementare financiară din Coreea de Sud au anunțat o înăsprire majoră a „Sistemului de întârziere a retragerilor de active virtuale” după ce au descoperit că standardele laxe privind excepțiile erau exploatate de grupurile de phishing vocal pentru a spăla veniturile provenite din activități criminale. Comisia pentru Servicii Financiare (FSC), Serviciul de Supraveghere Financiară (FSS) și Asociația Burselor de Active Digitale (DAXA) au confirmat că noile reglementări interne unificate vor intra în vigoare imediat pentru a elimina lacunele utilizate de fraudatori.

Sistemul de întârziere a retragerilor a fost lansat inițial în mai 2025 pentru a împiedica „muli” să transfere instantaneu fondurile furate. Cu toate acestea, potrivit unui comunicat de presă al FSC, o revizuire recentă a reglementărilor a relevat o vulnerabilitate critică, în care bursele individuale stabileau propriile criterii pentru a decide cine putea ocoli aceste întârzieri.

Pentru a susține această evaluare, comunicatul a indicat date din perioada iunie-septembrie 2025, care au arătat că 1.490 din 2.526 de conturi frauduloase au fost scutite de întârzierile la retragere. Daunele totale legate de aceste scutiri au ajuns la aproximativ 124 de milioane de dolari (170,5 miliarde de won), reprezentând 75,5% din toate pierderile cauzate de phishingul vocal prin criptomonede în acea perioadă. Infractorii au descoperit că pot ocoli cu ușurință măsurile de securitate îndeplinind criterii cu praguri scăzute, cum ar fi menținerea unui cont pentru o perioadă scurtă sau efectuarea câtorva „tranzacții fictive” de mică valoare pentru a crea un istoric fals.

Conform noii reglementări, toate platformele de tranzacționare trebuie să respecte un standard unificat și mai strict. Acești factori obligatorii impun platformelor de tranzacționare să analizeze riguros frecvența tranzacțiilor, durata totală a contului și sumele cumulate ale depunerilor și retragerilor. FSC a specificat, de asemenea, condițiile în care nu se poate acorda niciodată o excepție, indiferent de istoricul tranzacțiilor.

Proiecții pentru 2026

Simulările efectuate de FSC sugerează că aceste reguli unificate vor reduce numărul clienților eligibili pentru excepții de retragere cu mai mult de 99% până la sfârșitul anului 2025. În viitor, clienții care se califică pentru excepții vor fi supuși unei monitorizări intensive, inclusiv unui proces obligatoriu de verificare anuală pentru a examina sursa fondurilor pentru toți traderii cu volum mare. În plus, va fi instituit un nou sistem de urmărire pentru a colecta și analiza datele privind retragerile, permițând autorităților de reglementare să identifice tiparele de „smurfing” sau de conversie rapidă a activelor care sugerează activități criminale.

Autoritățile sud-coreene vor continua să permită retrageri imediate în cazurile în care necesitatea nu are legătură cu infracțiunile financiare. FSS și DAXA intenționează să efectueze audituri periodice pentru a se asigura că bursele nu eludează noile standarde, aplicând sancțiuni imediate firmelor pentru care se constată că au controale interne vagi.