Coreea de Sud amendează Coinone cu 3,5 milioane de dolari și suspendă serviciile pentru utilizatorii noi pe o perioadă de trei luni, din cauza încălcării legislației privind combaterea spălării banilor

Puncte cheie:

• Unitatea de Informații Financiare din Coreea de Sud a amendat Coinone cu 5,2 miliarde de woni și a impus o suspendare parțială a activității pe o perioadă de 3 luni, începând cu 29 aprilie 2026.
• Coinone nu a verificat identitatea a aproximativ 70.000 de clienți și a procesat 10.113 tranzacții prin intermediul a 16 burse străine neînregistrate.
• CEO-ul Cha Myung-hoon a primit o mustrare oficială; Coinone are la dispoziție 10 zile pentru a răspunde și poate face apel prin intermediul unui proces administrativ.

Coinone a fost sancționată cu o amendă de 5,2 miliarde de woni și suspendarea parțială a activității

Unitatea de Informații Financiare (FIU) a Comisiei pentru Servicii Financiare a confirmat sancțiunile pe 13 aprilie 2026, în urma unei inspecții la fața locului a Coinone, efectuată ca parte a unei revizuiri mai ample a agenției asupra principalilor furnizori de servicii de active virtuale din țară. Mai multe publicații regionale au relatat despre această chestiune.

Coinone, adesea clasată pe locul al treilea în Coreea de Sud ca bursă de criptomonede după volumul tranzacțiilor, nu ar fi verificat corespunzător identitatea clienților în aproximativ 70.000 de cazuri. Inspectorii au descoperit aproximativ 40.000 de cazuri care implicau documente de identitate neverificabile sau incomplete și aproximativ 30.000 de cazuri în care utilizatorilor li s-a permis să tranzacționeze fără a finaliza verificarea.

Bursa ar fi facilitat aproximativ 10.113 tranzacții legate de 16 platforme de active virtuale din străinătate neînregistrate, o încălcare directă a Legii privind raportarea și utilizarea informațiilor specifice privind tranzacțiile financiare, cunoscută în mod obișnuit sub numele de Legea privind informațiile financiare speciale.
Alte încălcări au inclus monitorizarea inadecvată a tranzacțiilor, neraportarea anumitor tranzacții cu burse din străinătate și neoprirea tranzacțiilor restricționate după ce autoritățile de reglementare au solicitat acest lucru.

Se pare că Cha Myung-hoon, CEO-ul Coinone, a primit un avertisment oficial ca parte a măsurii de executare. Bursa are la dispoziție zece zile pentru a prezenta opinii suplimentare cu privire la amendă înainte ca aceasta să fie finalizată.

Suspendarea parțială se aplică în perioada 29 aprilie – 28 iulie 2026. În acest interval, clienții noi nu pot depune, retrage sau efectua transferuri externe de active virtuale în scopul tranzacționării de criptomonede. Titularii de conturi existenți păstrează accesul deplin la tranzacționare, depuneri, retrageri și tranzacții în woni coreeni.

FIU a descris măsura ca fiind o suspendare „parțială”, deoarece nu închide platforma și nu restricționează utilizatorii actuali. Agenția a notificat Coinone cu privire la sancțiunile propuse pe 27 martie 2026. Rapoartele arată că un comitet de revizuire a sancțiunilor s-a reunit pe 13 aprilie și a confirmat măsurile.

Coinone a insistat că tratează problema cu seriozitate și că lucrează activ pentru a remedia lacunele de conformitate. Bursa a indicat că va analiza dacă va depune o acțiune administrativă după deliberarea cu consiliul său de administrație.

FIU din Coreea de Sud a lansat acțiuni de aplicare a legii pe măsură ce inspecțiile au fost finalizate la principalele burse din țară. Upbit, operată de Dunamu, a primit o suspendare parțială similară de trei luni și o amendă, și a depus o acțiune administrativă. Bithumb s-a confruntat cu sancțiuni mai severe, inclusiv o amendă raportată de 36,8 miliarde de won și o suspendare parțială de șase luni.

Sancțiunile aplicate Coinone sunt proporționale cu amploarea încălcărilor identificate în timpul inspecției. FIU a prezentat în mod constant aceste acțiuni ca fiind necesare pentru a impune cerințele de verificare a identității reale și pentru a reduce expunerea la spălarea de bani pe piața activelor virtuale.

În cazul Coinone, suspendarea limitează înregistrarea de noi utilizatori și activitatea portofelelor externe timp de trei luni, ceea ce va genera o scădere a veniturilor pe termen scurt. Bursa a declarat că intenționează să se concentreze pe îmbunătățirea conformității în această perioadă.

Aceste măsuri indică faptul că Coreea de Sud continuă să exercite presiuni asupra platformelor de active virtuale în ceea ce privește standardele AML și KYC, iar alte burse care încă așteaptă sancțiuni definitive ar putea fi supuse unei presiuni suplimentare pentru a-și consolida programele de conformitate înainte ca FIU să-și finalizeze ciclul de revizuire.