Controversa privind înghețarea conturilor USDC: ZachXBT susține că Circle a înghețat 16 portofele legitime și a trecut cu vederea atacurile cibernetice reale

Concluzii cheie:

• Anchetatorul Onchain ZachXBT a identificat 15 cazuri însumând peste 420 de milioane de dolari în fluxuri ilicite de USDC pe care Circle nu a reușit să le înghețe prompt începând cu 2022.
• Exploatarea protocolului Drift a dus la transferul a 232 de milioane de USDC prin propriul CCTP al Circle în decurs de 6 ore, fără nicio înghețare în timpul orelor de lucru din SUA.
• Circle a înghețat 16 portofele comerciale legitime într-un proces civil din martie 2026, inclusiv contractul ckETH Minter al Fundației DFINITY, dintre care 5 au fost ulterior dezghețate.

A eșuat Circle în înghețarea USDC-urilor furate? ZachXBT spune că da, cu dovezi

Firul de discuție, intitulat „Bine ați venit la dosarele Circle USDC”, a fost postat pe X și a prezentat hack-uri specifice, fraude și cazuri de furt legate de Coreea de Nord în care Circle deținea capacitatea tehnică și autoritatea contractuală de a îngheța sau de a pune pe lista neagră portofelele USDC, dar nu a acționat prompt sau deloc. ZachXBT a citat adrese on-chain, cronologii ale tranzacțiilor și comunicări care implicau forțele de ordine, victimele și firmele de securitate din sectorul privat.

Printre cazuri, ZachXBT a semnalat ca exemplu de seamă exploatarea Drift Protocol din 1 aprilie 2026, atribuită grupului nord-coreean Lazarus de către firma de analiză blockchain Elliptic. Atacatorii au transferat peste 232 de milioane de USDC de la Solana la Ethereum folosind propriul protocol de transfer între lanțuri al Circle, în peste 100 de tranzacții pe parcursul a șase ore, în timpul programului de lucru din SUA. Circle nu a înghețat fondurile.

Postarea lui ZachXBT evidențiază exploatarea Swapnet din 25 ianuarie 2026, în urma căreia au fost furați 16 milioane de dolari, cu 3 milioane de USDC rămânând accesibile timp de două zile, în timp ce forțele de ordine și anchetatorii privați au depus cereri de înghețare temporară pe care Circle le-a respins. Fondurile au fost transferate înainte de obținerea unei hotărâri judecătorești.

În cazul atacului asupra protocolului Cetus din 22 mai 2025, atacatorii au sustras 223 de milioane de dolari și au transferat 61 de milioane de USDC prin infrastructura Circle în decurs de 90 de minute. Circle a inclus fondurile pe lista neagră o lună mai târziu, după ce acestea fuseseră deja convertite în Ether.

ZachXBT a menționat, de asemenea, exploatarea Mango Markets din octombrie 2022, în care 57,5 milioane de dolari au fost redirecționați printr-o adresă de depozit Circle și nu au fost niciodată înghețați în lanț. Exploatatorul a fost ulterior acuzat de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC). În cazul atacului asupra Nomad Bridge din august 2022, aproximativ 45 de milioane de dolari în USDC au rămas înghetați timp de 30-45 de minute în urma unei breșe de 190 de milioane de dolari. El spune că Circle nu a acționat.

Anchetatorul a remarcat că Circle a avut nevoie de 4,5 luni mai mult decât Tether, Paxos și alți emitenți de stablecoin pentru a îngheța adresele legate de Grupul Lazarus semnalate într-un raport din aprilie 2024. El a documentat, de asemenea, răspunsuri întârziate care au implicat Garantex, bursa rusă sancționată, unde peste 200.000 USDC au rămas neatinse, în timp ce Tether a înghețat 22 de milioane de dolari într-o acțiune paralelă.

Poziția oficială a Circle, transmisă prin declarațiile purtătorului de cuvânt către mass-media, susține că compania îngheață activele numai atunci când este obligată legal, inclusiv ca răspuns la sancțiuni, ordine ale autorităților de aplicare a legii sau mandate judecătorești. Compania afirmă că înghețările preventive fără autorizație legală expun Circle la răspundere și încalcă drepturile utilizatorilor. Termenii și condițiile sale permit acțiuni discreționare, dar practica companiei acordă prioritate procesului legal formal.

ZachXBT a recunoscut că Circle creează produse de calitate și a spus că deține personal USDC. Critica sa se concentrează pe faptul dacă prioritățile de conformitate ale Circle corespund pierderilor pe care le absoarbe ecosistemul criptografic mai larg atunci când înghețările sunt întârziate sau reținute.

Operațiuni legitime înghețate

Un incident separat a amplificat criticile. În jurul datei de 23 martie 2026, Circle a înghețat soldurile USDC din 16 portofele comerciale fără legătură între ele, legate de un dosar civil american sigilat din New York, identificat aproximativ ca dosarul 26-cv-2327. Portofelele aparțineau unor burse de criptomonede, cazinouri online, brokeri Forex, procesatori de plăți și contractului inteligent ckETH Minter operat de Fundația DFINITY, care face legătura între Internet Computer Protocol și Ethereum.

ZachXBT a numit-o potențial cea mai incompetentă înghețare pe care a văzut-o în mai mult de cinci ani de investigații. El a spus că o analiză de bază on-chain ar fi arătat că portofelele erau infrastructură operațională activă, fără conexiuni aparente între ele sau cu cauza civilă subiacentă.

Cel puțin cinci dintre cele 16 portofele au fost ulterior deblocate, inclusiv contractul DFINITY și portofelul Goated.com care deținea aproximativ 131.000 USDC. La momentul redactării acestui articol, se așteptau și alte anulări. Circle nu a emis nicio replică publică detaliată la întregul fir de discuție până la data de 4 aprilie 2026.

Cazurile ridică, în ansamblu, întrebări directe cu privire la modul în care un emitent de stablecoin reglementat de SUA, cu sediul în New York, pune în balanță precauția juridică și pierderile reale cauzate de activitățile ilicite pe care infrastructura sa le facilitează.