Canada retrage 50 de licențe pentru servicii financiare în 2026, 23 dintre acestea fiind acordate firmelor din domeniul criptomonedelor

FINTRAC revocă 23 de licențe pentru criptomonede într-o acțiune de o singură zi

Măsura de aplicare a legii vine din partea Centrului de Analiză a Tranzacțiilor și Rapoartelor Financiare din Canada (FINTRAC), care vizează firmele care nu respectă regulile privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului legate de serviciile de active digitale. Dintre cele 50 de înregistrări revocate, 47 implică afaceri legate de criptomonede, inclusiv burse, operatori de ATM-uri și procesatori de plăți.

Cea mai izbitoare acțiune a avut loc în jurul datei de 17 martie, când FINTRAC a revocat 23 de înregistrări legate de criptomonede într-o singură acțiune coordonată. Agenția a confirmat public această acțiune, îndreptând utilizatorii către registrul său, care reflectă acum o creștere bruscă a activității de aplicare a legii în comparație cu anii anteriori.

Conform legislației canadiene, orice întreprindere care se ocupă cu schimb valutar, transferuri de bani sau monedă virtuală trebuie să se înregistreze ca întreprindere de servicii monetare pentru a opera legal. Înregistrarea nu este o marcă de aprobare, ci o etapă obligatorie de conformitate legată de cerințe stricte de raportare, păstrare a evidențelor și verificare a clienților.

Nerespectarea acestor standarde poate duce la revocare. FINTRAC poate retrage o înregistrare dacă o companie nu răspunde la solicitările de informații, neglijează să actualizeze detaliile cheie sau este considerată neeligibilă din cauza încălcărilor anterioare. Aceste acțiuni sunt de natură administrativă, nu penală, dar au consecințe grave.

Odată revocată, o firmă trebuie să înceteze imediat operațiunile care implică servicii financiare sau activități legate de criptomonede în Canada sau îndreptate către această țară. Continuarea activității poate expune companiile la sancțiuni suplimentare, inclusiv amenzi care pot depăși șase cifre per încălcare.

Măsurile recente de aplicare a legii s-au concentrat în mare parte asupra operatorilor mai mici sau cu legături offshore, dintre care unii împărtășesc adrese sau legături corporative cu entități semnalate anterior. Registrul listează firme din Canada și din străinătate, inclusiv companii cu sediul în Vancouver, Toronto, Calgary și jurisdicții precum Regatul Unit și Slovacia.

Mesajul mai larg transmis de Ottawa nu este subtil. Ministrul finanțelor, François-Philippe Champagne, a declarat că guvernul intensifică aplicarea legii și transparența, ca parte a unui efort mai amplu de combatere a criminalității financiare legate de activele digitale. El a menționat noi resurse pentru aplicarea legii și a propus modificări legislative menite să consolideze supravegherea.

Măsurile de represiune reflectă, de asemenea, o schimbare globală către o supraveghere mai strictă a furnizorilor de servicii de criptomonede, în special a celor care operează transfrontalier. Autoritățile de reglementare s-au concentrat din ce în ce mai mult pe lacunele de conformitate, mai degrabă decât pe cazurile de fraudă care fac senzație, punând accentul pe respectarea de către firme a standardelor operaționale de bază.

Pentru firmele conforme, această reorganizare poate oferi un avantaj neintenționat. Odată cu eliminarea concurenților neconformi, operatorii înregistrați ar putea beneficia de o cotă de piață mai mare și de o încredere sporită în rândul utilizatorilor care caută platforme reglementate.
Totuși, ritmul de aplicare a legii sugerează că autoritățile de reglementare sunt dispuse să acționeze rapid și în masă. Registrul FINTRAC arată acum sute de revocări anterioare, cu o concentrare vizibilă legată de serviciile de monedă virtuală în actualizările recente.

Firmele afectate au căi de atac limitate. Acestea pot solicita o revizuire în termen de 30 de zile prin depunerea documentației justificative la FINTRAC, iar dacă nu au succes, pot escalada problema la instanța federală. Dar, între timp, operațiunile trebuie să se oprească.

Pentru utilizatori, concluzia este simplă: verificați dacă un furnizor este înregistrat înainte de a efectua tranzacții cu criptomonede în Canada. În acest context, conformitatea nu este o casetă de bifat — este prețul de intrare.

Întrebări frecvente 🔎

• De ce revocă Canada licențele pentru afaceri cu criptomonede?
  Pentru a asigura respectarea cerințelor de conformitate privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
• Câte firme din domeniul criptomonedelor au fost afectate în 2026?
  47 din cele 50 de înregistrări revocate erau legate de servicii de criptomonede.
• Firmele cărora li s-a revocat licența pot continua să funcționeze?
  Nu, acestea trebuie să înceteze imediat oferirea de servicii financiare în sau către Canada.
• Cum pot verifica utilizatorii dacă o companie de criptomonede respectă cerințele de conformitate?
  Căutând online în Registrul public al întreprinderilor de servicii monetare al FINTRAC.