Block amendat cu 40 milioane de dolari pentru eșecuri de conformitate crypto ale Cash App și 169.000 de alerte ignorate

Regulatorul din NY declanșează o ofensivă de supraveghere asupra Block după semnalalele de alarmă neglijate și lacunele AML

Departamentul de Servicii Financiare (DFS) al Statului New York a anunțat pe 10 aprilie că Block Inc. va plăti o amendă de 40 de milioane de dolari și va angaja un monitor independent, după ce s-au descoperit încălcări semnificative în sistemele de conformitate anti-spălare de bani și monede virtuale ale companiei, legate de platforma sa Cash App.

DFS a constatat că creșterea rapidă a Block a depășit capacitatea sa de a stabili o supraveghere adecvată, crescând riscul de activități financiare ilicite. Regulatorul a spus că eșecurile companiei au încălcat reglementările din New York pentru instituțiile financiare și firmele de monedă virtuală. A citat controale interne slabe asupra tranzacțiilor fiat și bitcoin, inclusiv deficiențe în diligența față de clienți, screening-ul sancțiunilor și monitorizarea activităților suspecte. Până în 2020, Block acumulase un număr restant de peste 169.000 de alerte de tranzacții nerevizuite. Superintendentul Adrienne A. Harris a subliniat:

Toate instituțiile financiare, fie că sunt companii tradiționale de servicii financiare sau platforme criptomonetare emergente, trebuie să adere la standarde riguroase care protejează consumatorii și integritatea sistemului financiar.

„Funcțiile de conformitate trebuie să țină pasul cu creșterea sau extinderea companiei. Creșterea rapidă a Cash App a Block fără o funcție de conformitate robustă a creat riscuri și vulnerabilități care au încălcat regulile la care trebuie să adere companiile de servicii financiare care operează în New York. Departamentul ia măsuri decisive pentru a asigura responsabilitatea, inclusiv numirea unui monitor independent pentru a supraveghea măsurile corective,” a continuat ea.

În ordinul de consimțământ al Block, DFS a furnizat detalii suplimentare despre încălcări, inclusiv eșecul companiei de a verifica tranzacțiile cu legături potențiale la terorism până când expunerea unui portofel destinat a depășit 10% și tratamentul său inadecvat al serviciilor de anonimizare precum mixerele. DFS a afirmat:

Programul AML condus de Block … nu a reușit să ia în considerare în mod adecvat riscurile substanțiale la care este supusă o entitate de dimensiunea și complexitatea sa nouă.

Ordinul a dezvăluit, de asemenea, că între 2018 și 2021: „Block acumulase un număr restant de monitorizare a tranzacțiilor de aproximativ 18.000 de alerte, care a crescut la peste 169.000 până în 2020.” DFS a adăugat că „între februarie 2021 și septembrie 2022 … SAR-urile, pentru tranzacțiile bitcoin și fiat, au fost uneori depuse la mai mult de un an după ce alertele au fost generate pentru prima dată.” De asemenea, ratingul de risc al Block pentru tranzacțiile implicând mixere a fost menționat, deoarece DFS a notat că, în ciuda ghidării: „Block a evaluat tranzacțiile identificate ca având expunere la mixere drept risc ‘mediu’, în loc de evaluarea ‘ridicată’ a riscului care este adecvată.”