Superintendentele Serviciilor Financiare din New York, Adrienne Harris, a emis o scrisoare de îndrumare miercuri, sfătuind toate organizațiile bancare din New York să ia în considerare utilizarea analiticii blockchain pentru a întări conformitatea și a gestiona riscurile legate de activitatea cu monedă virtuală.
Băncile din New York sfătuite să folosească analizele blockchain: NYDFS
SCRIS DE
DISTRIBUIE
NYDFS Leagă Anterior VCRA, Îndrumări de Analiză în Noua Notificare către Bănci
Departamentul Serviciilor Financiare (DFS sau NYDFS) a declarat că notificarea se aplică “Instituțiilor Acoperite”, inclusiv băncilor autorizate de stat și sucursalelor sau agențiilor autorizate din stat ale băncilor străine, și le direcționează către îndrumările DFS privind analitica și privind obținerea aprobării înainte de activități noi sau diferite cu monede virtuale.
DFS a spus că expunerea în creștere a clienților la criptomonede prin relații bancare face ca instrumentele analitice să fie utile pentru identificarea și atenuarea riscurilor în cadrul programelor de conformitate și risc al întreprinderii.
Scrisoarea enumeră cazurile de utilizare: verificarea portofelelor clienților care prezintă tranzacții cu cripto; verificarea surselor de fonduri de la furnizorii de servicii de active virtuale; monitorizarea activităților cripto pentru a evalua expunerea la spălarea banilor, încălcările sancțiunilor sau alte infracțiuni; și identificarea riscurilor legate de terți, cum ar fi contrapartidele VASP.
De asemenea, evidențiază utilizarea analiticei pentru a compara activitatea așteptată cu cea reală a clienților, a integra informațiile din monitorizarea holistică în evaluările de risc și apetitul de risc și a evalua riscurile oricărei oferte propuse de monedă virtuală.
DFS a subliniat că exemplele nu sunt exhaustive și că controalele ar trebui să se alinieze fiecărui model de afaceri, operațiuni și apetit de risc al instituției, cu reevaluări regulate pe măsură ce produsele, tipurile de clienți și participanții pe piață evoluează. Îndrumările DFS aterizează în mijlocul unei transformări economice ample inițiate de Trump, care întâmplător deschide calea crypto-activelor și companiilor asociate.
Departamentul a declarat că tehnologiile emergente aduc amenințări care justifică analitica blockchain, și că organizațiile bancare joacă “un rol esențial în protejarea integrității ecosistemului financiar” prin ajutorul de a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și evaziunea sancțiunilor. DFS a notat că îndrumările nu limitează nicio lege sau reglementare și a direcționat întrebările către managerii de relații din agenție.
