Banca Santander nu este răspunzătoare pentru pierderea de 750.000 USD de către client în criptomonede, confirmă instanța

Instanța Respinge Procesul de 750.000 de Dolari Împotriva Santander pentru Pierderi din Fraudă

Curtea de Apel din Massachusetts, într-o decizie nepublicată, a confirmat pe 18 aprilie respingerea unui proces intentat de Lourenco Garcia împotriva Santander Bank, N.A., respingând încercarea sa de a recupera peste 750.000 de dolari pierduți într-o escrocherie cu criptomonede.

Instanța a menținut decizia din noiembrie 2023 a Curții Superioare care a constatat că plângerea modificată a lui Garcia nu prezenta o cerere legală viabilă conform Regulii 12(b)(6) din Procedura Civilă din Massachusetts. Garcia a încercat să facă Santander responsabil pentru presupusa lipsă de intervenție când a autorizat o serie de tranzacții mari care au fost ulterior legate de o platformă criptografică frauduloasă numită Coinegg.

Potrivit acuzațiilor lui Garcia, între 13 decembrie 2021 și 4 ianuarie 2022, a făcut două achiziții online cu cardul prin Crypto.com și a inițiat șapte transferuri bancare la sucursalele Santander, toate totalizând 751.500 de dolari. Aceste fonduri au fost dirijate printr-un cont la Metropolitan Commercial Bank din New York și folosite pentru a cumpăra criptomonede, care au fost în final trimise la Coinegg. Garcia a declarat că platforma Coinegg s-a dovedit a fi o escrocherie, lăsându-l incapabil să recupereze fondurile. În sprijinul cazului său, Garcia a citat prevederi din Acordul de Cont Personal Santander și din site-ul său, inclusiv una care spunea:

Dacă observăm tranzacții care urmează tiparele pe care le folosesc de obicei escrocii, vă vom trimite un mesaj text sau email pentru a vă întreba dacă ați autorizat tranzacțiile.

Panelul Curții de Apel a concluzionat că aceste afirmații nu impuneau o obligație pentru Santander de a opri sau de a pune la îndoială tranzacțiile. Instanța a declarat:

Acordul afirmă că Santander ‘poate refuza sau împiedica oricare sau toate tranzacțiile,’ dar nu obligă Santander să facă acest lucru.

Judecătorii au subliniat că Garcia autorizase fiecare tranzacție personal și nu a identificat niciun termen contractual sau obligație legală încălcată de bancă. În plus, instanța a constatat că limbajul site-ului nu reprezenta o promisiune aplicabilă și că Garcia nu a reușit să invoce conduită falsă sau înșelătoare necesară pentru a susține pretențiile de reprezentare neglijentă sau încălcări ale Capitolului 93A din Legile Generale ale Massachusetts.