Banca Centrală Irlandeză a amendat Coinbase Europe cu 24,8 milioane de dolari pentru eșecuri legate de AML

Penalitatea și Încălcările

Banca Centrală a Irlandei a amendat Coinbase Europe Limited cu aproximativ 24,8 milioane de dolari (€21,464,734) pentru încălcarea obligațiilor de prevenire a spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CFT) între aprilie 2021 și martie 2025. Penalitatea vine în urma unor deficiențe grave în monitorizarea tranzacțiilor conform Legii privind Justiția Penală (Spălarea Banilor și Finanțarea Terorismului) din Irlanda din 2010.

Coinbase Europe, o subsidiară a grupului global Coinbase, furnizează servicii de active cripto și portofel utilizatorilor din întreaga lume. Ca furnizor de servicii pentru active virtuale, este obligat legal să monitorizeze tranzacțiile clienților și să raporteze activitățile suspecte Unității de Informații Financiare (FIU) și Comisiei de Venituri.

Într-un comunicat de presă, Banca Centrală a declarat că investigația sa a relevat că peste 30 de milioane de tranzacții—în valoare de peste 203 miliarde de dolari—nu au fost monitorizate corespunzător pe o perioadă de 12 luni. Aceste tranzacții au reprezentat aproximativ 31% din activitatea totală a Coinbase Europe în acea perioadă.

Schimbul ar fi durat aproape trei ani pentru a completa monitorizarea retrospectivă, ceea ce a dus la depunerea a 2.708 rapoarte de tranzacții suspecte (STR). Aceste rapoarte au semnalat îngrijorări legate de spălarea banilor, fraudă, trafic de droguri, criminalitate cibernetică și exploatarea copiilor.

Adjunctul guvernatorului Colm Kincaid a subliniat seriozitatea încălcării, afirmând că deficiențele în sistemele de monitorizare permit criminalilor să exploateze instituțiile financiare. El a observat că anonimatul criptomonedelor și natura transfrontalieră le fac deosebit de atractive pentru activitățile ilicite.

“Cripto are caracteristici tehnologice particulare care, împreună cu capacitățile sale de accentuare a anonimatului și natura sa transfrontalieră, îl fac deosebit de atractiv pentru criminalii care caută să-și mute fondurile. Acesta este motivul pentru care este deosebit de important ca firmele care oferă servicii cripto să aibă controale robuste pentru a identifica și raporta tranzacțiile suspecte,” a spus Kincaid.

Coinbase a recunoscut încălcările, inclusiv eșecul de a monitoriza corespunzător 30,442,437 tranzacții, implementarea unor politici interne și controale adecvate. De asemenea, nu a reușit să efectueze monitorizare suplimentară pentru 184,790 tranzacții.

Întrebări Frecvente 🧠

• De ce a fost amendată Coinbase Europe de către Banca Centrală a Irlandei? A eșuat în monitorizarea a peste 30 de milioane de tranzacții cripto, încălcând legile AML și CFT.
• Cât este penalitatea pentru Coinbase Europe în USD? Amenda totalizează aproximativ 24,8 milioane de dolari pentru încălcări între 2021 și 2025.
• Ce fel de activitate suspectă a fost semnalată? Rapoartele au legat tranzacțiile de spălarea banilor, fraudă, criminalitate cibernetică și exploatarea copiilor.
• Ce semnificație are acest lucru pentru conformitatea cripto în Irlanda? Scoate în evidență necesitatea unor controale mai stricte în firmele cripto pentru a preveni criminalitatea financiară.