Banca Centrală a Nigeriei selectează șase entități pentru un nou proiect-pilot privind activele virtuale

Șase VASP-uri selectate pentru noul program pilot de supraveghere

Banca Centrală a Nigeriei a lansat oficial un program pilot de supraveghere privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Noul program pilot este conceput pentru a alinia Nigeria la Recomandările 15 și 16 ale Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF) — în special la regula de călătorie, care impune furnizorilor de servicii de active virtuale să partajeze informații despre inițiatorul și beneficiarul tranzacțiilor.

Cu doar câțiva ani în urmă, peisajul criptografic nigerian era definit de tensiuni. În februarie 2021, CBN a interzis efectiv băncilor comerciale să ofere servicii burselor de criptomonede. Cu toate acestea, în urma ridicării acestei interdicții în decembrie 2023 și a adoptării ulterioare a Legii privind investițiile și valorile mobiliare din 2025, accentul s-a mutat de la excludere la integrare.

Conform unui comunicat de presă, CBN a selectat un grup restrâns de entități din domeniul fintech și al criptomonedelor pentru a participa la această fază inițială. Printre acestea se numără Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin și Paystack. Cu toate acestea, CBN a ținut să precizeze că participarea „nu conferă niciun statut de reglementare, aprobare sau drept de licențiere”. În schimb, este vorba de un mediu controlat și structurat în care banca poate studia modelele de afaceri și riscurile operaționale.
În cadrul programului pilot, VASP-urile participante sunt obligate să transmită date lunare privind performanța AML/CFT și să se supună unor audituri privind procesul de înrolare a clienților, verificarea sancțiunilor și monitorizarea tranzacțiilor. De asemenea, acestea trebuie să prezinte planuri credibile pentru urmărirea fluxurilor transfrontaliere de active digitale.

„Programul pilot este conceput pentru a dezvolta o înțelegere structurată a riscurilor AML/CFT/CPF, a modelelor de afaceri și a practicilor operaționale în rândul entităților participante”, a declarat CBN. „De asemenea, acesta sprijină VASP-urile în consolidarea cadrelor lor AML/CFT/CPF în conformitate cu așteptările de supraveghere emergente.”

Banca a subliniat că toate datele colectate vor fi protejate în conformitate cu Legea privind protecția datelor din Nigeria din 2023.

Prin includerea unor burse precum Kucoin și a unor giganți ai plăților precum Flutterwave într-un circuit formal de supraveghere, CBN își propune să elimine actorii rău intenționați, asigurându-se în același timp că Nigeria — una dintre cele mai active piețe de criptomonede din lume — rămâne un nod stabil în sistemul financiar global.

CBN a programat deja fazele următoare ale proiectului pilot, deși a confirmat că acestea nu sunt deschise în acest moment pentru manifestări de interes din partea entităților externe.

Întrebări frecvente ❓

• Ce a lansat CBN? Banca centrală a Nigeriei a introdus un program pilot de supraveghere AML/CFT.
• Ce reguli FATF se aplică? Programul pilot este în conformitate cu Recomandările 15 și 16 ale FATF, inclusiv cu Travel Rule.
• Cine participă? Au aderat companii selectate din domeniul fintech și al criptomonedelor, precum Flutterwave, Kucoin, Paystack și altele.
• Care este obiectivul? Programul testează conformitatea, raportarea datelor și controalele de risc pentru a consolida supravegherea criptomonedelor în Nigeria.