Australia Vizează Abuzul ATM-urilor Cripto cu Noi Reguli privind Datele Vizelor Studenților

Băncile vor avea acces la statutul vizelor pentru studenți

Guvernul australian a anunțat planuri de a intensifica supravegherea studenților internaționali exploatați de infractori pentru a spăla bani prin intermediul bancomatelor automate cripto (ATM-uri). Sub noile schimbări de reglementare a imigrației propuse de ministrul Afacerilor Interne, Tony Burke, băncile vor avea acces la datele privind vizele pentru a ajuta la identificarea studenților suspectați de ajutorarea crimei organizate.

În prezent, instituțiile financiare nu au vizibilitate asupra faptului dacă studenții internaționali sunt încă în Australia sau au revenit în țările lor de origine. Prin actualizarea termenilor și condițiilor sistemului de verificare online a drepturilor de viză (VEVO), guvernul va permite acum băncilor să verifice aceste informații.

„Instituțiile financiare vor putea, ca urmare a acestui lucru, să acceseze informații despre vize dacă cred că au de-a face cu un cont de tip mule – pentru a determina dacă cineva a părăsit probabil Australia”, a declarat Burke.

Autoritățile și-au exprimat îngrijorările cu privire la proliferarea rapidă a ATM-urilor cripto, care au crescut de la doar 23 în 2019 la aproape 2000 în prezent. Oficialii atribuie această creștere unei supravegheri slabe a spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT) de către unii furnizori, determinând Centrul de Raportare și Analiză a Tranzacțiilor din Australia (AUSTRAC) să-și intensifice eforturile de monitorizare.

Burke a reiterat convingerea oficialilor că ATM-urile cripto sunt frecvent utilizate de escroci, în special de cei care țintesc australianii vârstnici. „Când AUSTRAC a analizat utilizatorii de top – cei care investesc cele mai multe fonduri în ATM-urile cripto – 85 la sută dintre fonduri au fost implicate în escrocherii sau conturi de tip mule”, a spus el.

El a dezvăluit, de asemenea, că legislația viitoare va introduce un nou cadru de reglementare pentru afacerile cu active digitale. Cadrul va extinde legile existente privind serviciile financiare și va împuternici AUSTRAC să restricționeze sau să interzică produsele de înalt risc, ATM-urile cripto fiind clar incluse în această categorie.

FAQ 💡

• De ce guvernul australian oferă băncilor acces la datele privind vizele pentru studenți? Pentru a ajuta băncile să identifice „conturile de tip mule” verificând dacă studenții internaționali suspectați de spălare de bani au părăsit deja Australia.
• Care este principala preocupare legată de ATM-urile cripto în Australia? Oficialii notează creșterea rapidă a numărului de ATM-uri cripto — acum aproape 2000 — este legată de o supraveghere laxă, cu datele AUSTRAC arătând că 85% din fondurile utilizatorilor de top au fost implicate în escrocherii sau conturi de tip mule.
• Ce noi puteri va avea AUSTRAC asupra produselor de înalt risc în Australia? Legislația viitoare va împuternici AUSTRAC să restricționeze sau să interzică produse digitale de înalt risc, inclusiv ATM-uri cripto.
• Cum luptă Australia împotriva utilizării conturilor studenților pentru infracțiuni? Australia actualizează sistemul VEVO pentru a permite instituțiilor financiare să verifice statutul vizelor studenților internaționali implicați în activități suspecte ale conturilor.