AUSTRAC vizează operatorul de bancomate cripto pentru riscuri de spălare a banilor

Bancomatele cripto etichetate drept ‘Canal cu cel mai înalt risc’ pentru spălarea banilor

Centrul Australian pentru Rapoarte și Analize de Tranzacții (AUSTRAC) a emis o notificare de sancțiune în valoare de 56.340 USD către operatorul de bancomate cripto Cryptolink. Reglementatorul a acceptat, de asemenea, angajamentul executoriu prin decizie judecătorească al operatorului pentru a aborda deficiențele companiei în măsurile de combatere a spălării banilor (AML) și de combatere a finanțării terorismului (CFT).

Conform unui comunicat de presă, acțiunea de aplicare este rezultatul constatărilor grupului de lucru AUSTRAC pentru cripto, care a identificat probleme legate de raportarea întârziată a tranzacțiilor mari cu numerar de către Cryptolink și evaluări inadecvate ale riscurilor pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului.

CEO-ul AUSTRAC, Brendan Thomas, a declarat că notificarea de sancțiune vizează abordarea neconformității anterioare cu cerințele de raportare, în timp ce angajamentul executoriu are scopul de a asigura că Cryptolink își îmbunătățește evaluările riscurilor și își întărește controalele generale AML/CTF.

“Bancomatele cripto reprezintă unul dintre canalele cu cel mai înalt risc pentru spălarea banilor în Australia”, a spus Thomas, subliniind că aceste bancomate sunt în prezent exploatate de infractori pentru a spăla bani și pentru a transfera venituri din escrocherii. El a afirmat gravitatea acestor constatări, susținute de observațiile grupului de lucru pentru cripto și de colaborările cu forțele de ordine.

Ca parte a angajamentului executoriu, Cryptolink este obligat să angajeze evaluatori terți pentru a valida raportarea tuturor tranzacțiilor necesare către AUSTRAC. Evaluatorii sunt așteptați să evalueze eficacitatea controalelor legate de tranzacțiile mari cu numerar.

Cryptolink este așteptat să furnizeze AUSTRAC un raport scris asupra acțiunilor întreprinse pentru a aborda constatările, inclusiv acțiunile remediale sau de îmbunătățire identificate până la 13 martie 2026. Între timp, acceptarea acestui angajament executoriu de către CEO-ul AUSTRAC nu afectează dreptul reglementatorului de a întreprinde acțiuni suplimentare legate de orice încălcări viitoare de către Cryptolink.

Deși Cryptolink a recunoscut notificarea și a plătit rapid amenda, conform AUSTRAC, acest lucru nu constituie o admitere a răspunderii din partea operatorului de bancomate.

AUSTRAC: Escrocheriile Domină Activitatea Bancomatelor Cripto

Acțiunea de aplicare a reglementatorului australian urmează unui angajament intensiv cu operatorii de bancomate cripto începând cu sfârșitul lui 2024. Constatările grupului de lucru AUSTRAC pentru cripto au dezvăluit că 85% din tranzacțiile efectuate de cei mai frecventi 90 de utilizatori ai bancomatelor cripto au fost asociate cu escrocherii și activități de “money mule”.

“Escrocheriile generează o cantitate semnificativă de activități suspecte. Infractorii folosesc din ce în ce mai mult bancomate cripto pentru a manipula și a scoate bani furați”, a adăugat Thomas. El a citat un raport recent al Institutului Australian de Criminologie, care a indicat că mai mult de 40% dintre victimele criminalității cibernetice sunt re-victimizate, adesea în câteva luni.

A doua fază a grupului de lucru pentru cripto se concentrează pe operațiuni cu risc ridicat. Șeful AUSTRAC a subliniat necesitatea ca toți operatorii din sectorul monedei digitale să trateze serios aceste probleme.

“Infractorii nu le pasă cum rănesc oamenii; le pasă să facă bani”, a spus Thomas. “Vrem să colaborăm cu schimburile de monedă digitală pentru a fortifica sectorul împotriva exploatării. Totuși, dacă operatorii nu respectă aceste avertismente, vom fi obligați să luăm măsuri suplimentare.”

FAQ

• De ce a luat AUSTRAC măsuri împotriva Cryptolink în Australia? AUSTRAC a luat măsuri din cauza raportării întârziate de către Cryptolink a tranzacțiilor mari cu numerar și a controalelor slabe privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului pe piața australiană.
• Cât a fost amendat Cryptolink de reglementatorul australian? Cryptolink a primit o notificare de infracțiune în valoare de 56.340 USD de la Centrul Australian pentru Rapoarte și Analize de Tranzacții.
• Care este principalul risc de spălare a banilor identificat de AUSTRAC în Australia? CEO-ul AUSTRAC Brendan Thomas a afirmat că bancomatele cripto sunt în prezent unul dintre canalele cu cel mai înalt risc pentru spălarea banilor în Australia, exploatate pentru escrocherii și venituri criminale.
• Ce trebuie să facă Cryptolink pentru a îmbunătăți conformitatea în Australia? Cryptolink trebuie să angajeze evaluatori terți pentru a valida raportarea tranzacțiilor, să evalueze controalele tranzacțiilor cu numerar și să revizuiască evaluarea riscurilor pentru a satisface angajamentul executoriu prin decizie judecătorească al AUSTRAC.