United Texas Bank enfrenta ação regulatória por falhas de AML vinculadas a 'Clientes de Moeda Virtual'

Ordem de Cessar e Desistir para o United Texas Bank Cita Falhas na Supervisão de Moeda Virtual e AML

O United Texas Bank, com sede em Dallas, Texas, enfrenta ação regulatória após uma inspeção realizada em maio de 2023 revelar deficiências críticas em suas práticas de gestão de risco e conformidade. O Federal Reserve e o Departamento de Bancos do Texas descobriram que a supervisão do banco sobre correspondentes bancários estrangeiros e “clientes de moeda virtual” não atendia aos requisitos legais, especificamente em relação à conformidade com a lavagem de dinheiro (AML) e a Lei de Sigilo Bancário (BSA).

A ordem de cessar e desistir exige que o banco tome medidas imediatas e abrangentes para corrigir esses problemas. Entre as principais áreas de preocupação, o Fed observou que as práticas de governança corporativa do banco e seu conselho de administração não conseguiram garantir supervisão adequada da conformidade da administração com os regulamentos federais. A ordem obriga o United Texas Bank a desenvolver um plano escrito dentro de 90 dias que fortaleça a supervisão do conselho e a conformidade com a BSA/AML e os regulamentos do Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Quando as notícias sobre o United Texas Bank chegaram à comunidade cripto, rapidamente se tornaram um tema quente nas plataformas de mídia social como o X. “Outro banco cripto, outra ação de execução,” a fundadora do Custodia Bank, Caitlin Long, escreveu. “Os reguladores têm mandatos tão amplos sobre monitoramento e conformidade que basicamente podem aplicar seletivamente contra quem quiserem,” comentou o fundador do Pointsville, Gabor Gurbacs. “Isso parece errado. Vamos ver se a lei comum pode criar precedentes para destruir [essas] táticas mafiosas,” ele acrescentou.

A ação de execução do Fed e do regulador do Texas descreve várias etapas para melhorar o programa de conformidade AML do banco, que inclui a realização de uma auditoria independente, a revisão dos procedimentos de diligência devida do cliente e o aprimoramento do monitoramento de atividades suspeitas. O banco é obrigado a fornecer relatórios de progresso regulares detalhando seus esforços de conformidade, com um cronograma claro para implementação. O não cumprimento desses prazos pode resultar em mais ações regulatórias do Federal Reserve ou de outras agências estaduais e federais.

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