'Um Novo Nível de Insanidade': Banco da Tailândia Congela Mais de 3 Milhões de Contas, Define Limites de Transferência

Banco Central da Tailândia age contra golpes online, congela milhões de contas

A Tailândia, uma nação assolada por milhares de golpes online, finalmente tomou medidas contra parte da atividade criminosa.

De acordo com relatos da imprensa local, o Banco Central da Tailândia congelou 3 milhões de contas ligadas a 177.000 contas chamadas “de mula” — contas usadas por fraudadores para lavar fundos ilícitos.

Como clientes classificados como vulneráveis sofreram perdas pesadas totalizando mais de $60 milhões no segundo trimestre, o banco estabeleceu limites de transferências baseados nos perfis dos clientes.

Por exemplo, grupos classificados como vulneráveis, incluindo crianças menores de 15 anos e idosos acima de 65 anos, podem transferir apenas o equivalente a $1.570 por dia. Esse limite pode ser aumentado ao longo do tempo. Aumentos de limite emergenciais podem ser processados, mas levam horas e envolvem maior escrutínio.

As autoridades bancárias afirmam que esses congelamentos são cruciais para combater o problema do crime online, apesar de seus efeitos perturbadores. O governador assistente do Banco da Tailândia, Daranee Saeju afirmou:

Congelar contas suspeitas foi vital para rastrear e devolver fundos roubados às vítimas dos golpes.

Milhares de usuários inocentes tiveram contas congeladas, apesar de não terem aparentes ligações com atividades ilícitas, mesmo quando as autoridades afirmaram o contrário.

Isso gerou uma crise de confiança bancária e uma corrida para sacar dinheiro, temendo serem afetados. Expatriados russos na Tailândia parecem ter sido desproporcionalmente atingidos, enfrentando bloqueios de cartões e recusas de saques.

Relatórios locais dizem que um cidadão russo relatou uma conta legalmente aberta de $25.000 congelada desde 2019. “Isto é um novo nível de insanidade”, disse outro cidadão russo na Tailândia, referindo-se à interrupção na vida diária.

No entanto, os congelamentos provavelmente não pararão, já que o banco está focado em acabar com esses golpes fechando as avenidas de lucro para criminosos online. Mesmo assim, o país recentemente se abriu para ativos digitais, permitindo que turistas os utilizem para pagamentos.