Tribunal Indiano Proíbe a Polícia de Congelar Todas as Contas Bancárias em Investigações de Fraude com Criptomoedas

Tribunal Superior da Índia Restringe Congelamento de Contas Bancárias Inteiras em Investigações de Fraude

O Tribunal Superior de Madras, na Índia, decidiu que a polícia não pode congelar contas bancárias inteiras durante investigações de fraude financeira; apenas o valor envolvido na suposta fraude pode ser congelado. A decisão do tribunal veio depois que a conta de um peticionário foi congelada em conexão com um caso de criptomoedas por mais de um ano.

O juiz G. Jayachandran enfatizou que congelar contas inteiras priva os indivíduos de sua subsistência e estabilidade financeira. Ele observou que os titulares de contas muitas vezes não sabem por que suas contas foram congeladas, e quando finalmente descobrem, danos significativos já foram causados às suas finanças diárias e transações comerciais. O juiz foi citado dizendo:

Sem dúvida, os estatutos dão poder às agências de investigação para solicitar ao banco em questão que congele as contas durante a investigação e informe imediatamente os tribunais de jurisdição, mas se o poder é devidamente exercido ou não é a questão principal agora em destaque.

A decisão foi tomada em resposta a uma petição apresentada por Mohammed Saifullah, cuja conta na filial do HDFC Bank em Villivakkam, distrito de Tiruvallur, havia sido congelada pelo Bureau de Segurança Cibernética do Estado de Telangana (TSCSB). Saifullah alegou que desconhecia o motivo da ação. O advogado do banco informou ao tribunal que o congelamento estava relacionado a uma investigação de criptomoedas que começou em maio de 2023, com a conta de Saifullah contendo ₹9.69 lakh (aproximadamente $11,680) na época. O TSCSB solicitou o congelamento com base em um caso de fraude ligado a transações de criptomoedas.

O juiz Jayachandran também destacou que, apesar das disposições legais exigirem que as agências investigativas notifiquem os titulares das contas e os tribunais quando as contas são congeladas, isso frequentemente é negligenciado. Ele fez referência à Seção 102 do Código de Processo Penal, agora substituída pela Seção 106 da Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), que impõe a comunicação tempestiva de tais ações. O juiz descreveu:

Dia após dia, este tribunal se depara com petições para descongelar contas bancárias destacando a falha das agências investigativas não apenas em comunicar os motivos aos titulares das contas, mas também em não informar o tribunal de jurisdição sobre o congelamento das contas.

Neste caso, o juiz permitiu que Saifullah acessasse sua conta, desde que mantivesse um saldo mínimo de ₹2.48 lakh (aproximadamente $2,990), que era o valor sob investigação. Ele concluiu que “sob o pretexto de investigação, uma ordem congelando a conta inteira sem quantificar o valor e o período não pode ser passada.”

O que você acha da decisão do tribunal de limitar os congelamentos de contas ao valor supostamente fraudado? Deixe-nos saber na seção de comentários abaixo.