Senadores Declaram Guerra aos Golpes em Caixas Eletrônicos de Cripto com Novas Regras Rigorosas

Senadores Introduzem Lei de Prevenção de Fraude em Caixas Eletrônicos de Criptomoeda

O senador dos EUA Jack Reed (D-RI) anunciou em 26 de fevereiro que apresentou a Lei de Prevenção de Fraude em Caixas Eletrônicos de Criptomoeda (S. 710) para abordar o crescente problema de fraudes em quiosques de criptomoeda, que tem afetado desproporcionalmente os americanos mais velhos.

Reed, juntamente com os senadores Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT) e Peter Welch (D-VT), delineou as principais disposições do projeto, afirmando: “O projeto melhoraria os avisos de fraude em todos os quiosques de criptomoeda; obrigaria os operadores de caixas eletrônicos de criptomoeda a desenvolver uma política abrangente de combate à fraude, que deve ser submetida à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN); e protegeria novos clientes… limitando os montantes das transações iniciais, exigindo confirmação verbal de transações importantes e tornando as vítimas de fraude elegíveis para reembolsos se apresentarem um relatório no prazo de 30 dias.”

O legislador enfatizou a necessidade de uma supervisão mais rígida dos quiosques de criptomoeda, que ele chamou de “portais de pagamento para golpistas”. Ele reforçou:

Os operadores de quiosques de criptomoeda precisam garantir que suas máquinas não estão sendo usadas para vitimar cidadãos vulneráveis e lavar dinheiro para atividades ilegais. Este projeto dá passos de senso comum para garantir que as empresas que lucram com essas máquinas estejam fazendo sua parte para prevenir fraudes.

“É um primeiro passo positivo para deter o aumento de golpes em quiosques de criptomoeda e reprimir os criminosos. Devemos também continuar trabalhando para educar populações vulneráveis, especialmente americanos mais velhos, para reconhecer e evitar golpes com criptomoedas”, ele opinou.

A legislação surge em resposta a um aumento nas fraudes ligadas a caixas eletrônicos de criptomoeda, que se tornaram, segundo relatos, um método preferido por golpistas para explorar vítimas, particularmente a população idosa. De acordo com a Federal Trade Commission (FTC), as perdas reportadas de fraudes em caixas eletrônicos de criptomoeda dispararam de $12 milhões em 2020 para $114 milhões em 2023, com uma perda adicional de $65 milhões na primeira metade de 2024. O Centro de Reclamações de Crimes na Internet do FBI recebeu quase 2.700 queixas de fraude de indivíduos com idade de 60 anos ou mais no ano passado, constituindo a maioria dos casos.

O projeto busca substituir o atual mosaico de regulamentações estaduais por um padrão federal, permitindo que os estados imponham regras mais rígidas. Inclui várias medidas de proteção para consumidores, como obrigar avisos de fraude em quiosques, exigir que operadores nomeiem um chefe de conformidade e implementem políticas antifraude submetidas à FinCEN.

Proteções especiais para usuários de primeira viagem seriam garantidas pelas seguintes disposições:

Limites de transação de $2.000 por dia e $10.000 no total durante os primeiros 14 dias. Reembolsos totais para transações fraudulentas se o cliente fizer um relatório no prazo de 30 dias.

Além disso, a lei exige “confirmação verbal ao vivo para qualquer transação superior a $500”. A legislação também exige que os operadores de caixas eletrônicos de criptomoeda se registrem no Departamento do Tesouro dos EUA, divulguem a localização dos caixas eletrônicos e forneçam recibos de transação com detalhes essenciais, incluindo um hash de transação e informações de contato da aplicação da lei. Apoiado por organizações como Americans for Financial Reform, a National Consumers League e Public Citizen, o projeto visa conter o rápido aumento de fraudes relacionadas a criptomoedas e aumentar a responsabilidade dos operadores no espaço de ativos digitais.