Plataforma de Criptomoeda P2P Desativada Paxful Condenada a Multa de $4M por Lavagem de Dinheiro e Violações da Travel Act

Priorizando o Lucro Sobre a Conformidade

Paxful Holdings, uma plataforma de negociação de criptomoedas peer-to-peer, foi condenada a pagar uma multa criminal de $4 milhões após admitir conspirar em esquemas que promoviam prostituição ilegal, violavam a Lei de Sigilo Bancário e transmitiam conscientemente lucros criminais. A multa, anunciada pelo Departamento de Justiça, reflete a capacidade limitada de pagamento da Paxful. Os promotores inicialmente consideraram uma multa de $112,5 milhões apropriada com base na escala das infrações.

Segundo o Assessor Jurídico Assistente A. Tysen Duva, a Paxful “lucrou ao movimentar dinheiro para criminosos” ao anunciar sua falta de controles contra a lavagem de dinheiro. O Procurador dos EUA Eric Grant enfatizou que a empresa “permitiu a lavagem de dinheiro e outros crimes” ao priorizar a receita sobre a conformidade legal.

A Agente Especial de Investigação Criminal do IRS Linda Nguyen acrescentou que o desprezo da Paxful pelas regras “permitiu a movimentação de fundos ilícitos em larga escala”.

O ‘Efeito Backpage’

A sentença da Paxful, que encerrou as operações em outubro de 2025, seguiu-se à sua declaração de culpa no início do mesmo ano. O Departamento de Justiça determinou que a plataforma não tinha capacidade financeira para pagar mais de $4 milhões. A multa aborda a facilitação pela Paxful de mais de 26,7 milhões de negociações no valor de quase $3 bilhões, que geraram $29,7 milhões em receita.

As autoridades dos EUA argumentaram que a plataforma processou conscientemente transações relacionadas a um site posteriormente fechado por promover prostituição ilegal e tráfico sexual. Documentos do tribunal alegam que os fundadores da Paxful até alardearam o “Efeito Backpage” como um motor de crescimento, com quase $17 milhões em bitcoin fluindo de carteiras da Paxful para o Backpage e sites similares.

Violações e Táticas de Marketing

As autoridades alegaram que de 2015 a 2019, a Paxful se promoveu como uma plataforma sem requisitos de conhecer o cliente (KYC), apresentou políticas falsas de combate à lavagem de dinheiro e falhou em apresentar relatórios de atividades suspeitas, apesar de evidências claras de uso criminal.

A Paxful acabou se declarando culpada de conspirar para violar a Lei de Viagens ao promover prostituição ilegal e operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado ao mover conscientemente lucros criminosos. A empresa também admitiu violar a Lei de Sigilo Bancário por não manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro.

Segundo um comunicado do Departamento de Justiça, a Paxful recebeu crédito parcial por cooperar com os investigadores e implementar medidas corretivas, embora os promotores tenham observado que a empresa não divulgou voluntariamente suas infrações.

O cofundador e ex-CTO da Paxful, Artur Schaback, se declarou culpado em julho de 2024 de acusações de conspiração relacionadas.

FAQ ❓

• O que aconteceu com a Paxful Holdings? A Paxful foi condenada nos EUA a pagar uma multa criminal de $4 milhões após se declarar culpada de conspirações relacionadas à lavagem de dinheiro e prostituição.
• Por que a Paxful foi multada? As autoridades disseram que a plataforma processou conscientemente transações ilícitas, incluindo vínculos com a Backpage.com, enquanto ignorava as leis contra a lavagem de dinheiro.
• Qual era o tamanho da operação da Paxful? Entre 2017 e 2019, a Paxful facilitou mais de 26,7 milhões de negociações no valor de quase $3 bilhões, gerando $29,7 milhões em receita.
• O que isso significa para as plataformas de criptomoedas globalmente? O caso sinaliza que reguladores em todo o mundo responsabilizarão as bolsas se priorizarem o lucro sobre a conformidade.