OCC Esclarece Autoridade Bancária para Execução de Comércio de Cripto Regulamentado

OCC Esclarece Papel do Banco em Transações Cripto como Principal sem Risco

O Escritório do Controlador da Moeda (OCC) anunciou em 9 de dezembro que bancos nacionais podem participar de transações de cripto-ativos como principal sem risco, esclarecendo como as instituições podem intermediar negociações compensatórias sem manter cripto-ativos em inventário. A atualização define o escopo permissível desta atividade bancária.

O anúncio declara:

Um banco nacional pode participar de transações de cripto-ativos como principal sem risco como parte do negócio bancário.

A Carta Interpretativa 1188 explica que um banco pode atuar como principal com um cliente enquanto simultaneamente entra em uma transação compensatória com outro, funcionando como um intermediário equivalente a um corretor agindo como agente. O OCC define “sem risco” como significando que o banco executa ambos os lados da transação apenas quando existe uma ordem compensatória imediata, permitindo que a compra e venda ocorram de maneira eficaz simultânea e evitando que o banco mantenha cripto-ativos em inventário.

A carta observa que apenas risco nominal de liquidação ou crédito está envolvido e que essas transações se assemelham a práticas de corretagem e intermediação de longa data em valores mobiliários e derivativos. Detalha ainda como a atividade está alinhada com funções bancárias reconhecidas, incluindo serviços de custódia orientados para o cliente e princípios regulatórios neutros em relação à tecnologia, enfatizando os benefícios de canais de execução regulados para os participantes do mercado.

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A carta interpretativa também descreve o perfil de risco, afirmando que o risco de crédito da contraparte permanece como a principal exposição e que os bancos normalmente liquidam ativos rapidamente em qualquer inadimplência de liquidação. Destaca que os bancos nacionais já mantêm infraestrutura para outras atividades cripto permitidas—como custódia, funções relacionadas a stablecoin e operações de taxas de rede blockchain—o que apoia processos eficazes de liquidação e liquidação. Ao confirmar a permissão, o OCC enfatizou que os bancos devem conduzir essas transações de forma segura, sólida e em total conformidade com a lei aplicável, e que os examinadores incorporarão a supervisão de atividades de cripto-ativos como principal sem risco na supervisão contínua.

FAQ ⏰

• Qual atividade cripto o OCC recentemente afirmou para bancos nacionais?
  O OCC afirmou que bancos nacionais podem conduzir transações de cripto-ativos como principal sem risco.
• Como a Carta Interpretativa 1188 descreve a participação dos bancos?
  Ela explica que os bancos podem intermediar negociações de clientes como principais com apenas risco nominal de liquidação.
• Qual risco primário o OCC destaca nessas transações?
  O OCC identifica o risco de crédito da contraparte como a principal exposição.
• Quais condições os bancos devem cumprir ao realizar essas transações cripto?
  Os bancos devem operar de forma segura, sólida e em total conformidade sob a supervisão contínua dos examinadores.