O uso de ATMs de criptomoeda por idosos levanta bandeiras vermelhas — AUSTRAC aperta as regras

Golpistas de ATM Miram Idosos

A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, está implementando novas medidas rigorosas para operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas, incluindo a recusa em renovar o registro de um operador e a imposição de limites de transação para outros. A decisão vem após uma força-tarefa da AUSTRAC identificar tendências alarmantes na conformidade dos caixas eletrônicos de criptomoedas, particularmente seu uso em golpes e fraudes.

Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC, revelou que, ao longo de vários meses, a força-tarefa observou atividades de clientes com características de comportamento financeiro ilícito.

“A força-tarefa descobriu tendências perturbadoras que confirmaram que os caixas eletrônicos de criptomoedas estão sendo usados para transações relacionadas a golpes/fraudes”, afirmou Thomas.

Uma preocupação significativa destacada pela AUSTRAC é o uso desproporcional de caixas eletrônicos de criptomoedas pelo grupo etário de 60 a 70 anos. Dados de nove provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas mostraram que usuários acima de 50 anos representam quase 72% de todas as transações por valor, com indivíduos de 60 a 70 anos responsáveis por 29%.

Em resposta a essas descobertas, a AUSTRAC agora está colaborando com parceiros da lei e provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas para lidar com atividades suspeitas. As novas condições impostas aos operadores incluem um limite de $3.246 (AUD$5.000) para depósitos e saques em dinheiro, obrigações aprimoradas de diligência devida do cliente, alertas obrigatórios sobre golpes, e requisitos para um monitoramento de transações mais robusto.

Embora os limites de caixa se apliquem especificamente aos provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas, a AUSTRAC espera que as exchanges de criptomoedas considerem implementar limites semelhantes se aceitarem dinheiro para transações de criptomoedas. Esta medida proativa visa reduzir sua exposição à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros riscos de crimes graves.

Em esforços paralelos, o Centro de Coordenação de Cibercrime da Polícia Australiana (JPC3), liderado pela Polícia Federal da Austrália (AFP), desenvolveu materiais educacionais. Esses materiais, que fornecem informações sobre como os golpes funcionam, sinais de alerta e como relatar e procurar ajuda, estão sendo estrategicamente colocados perto de caixas eletrônicos de criptomoedas para educar potenciais vítimas.

Em relação à recusa da AUSTRAC em renovar o registro do operador de caixas eletrônicos de criptomoedas Harro’s Empires, Thomas disse que a decisão foi tomada devido a preocupações contínuas de que seus caixas eletrônicos pudessem ser explorados. Ele afirmou que a ação serve como um aviso para outros provedores de câmbios de moeda digital que não estão atendendo suas responsabilidades sob o Ato AML/CTF.

A rápida proliferação de caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália destaca a urgência dessas medidas. O número de caixas eletrônicos de criptomoedas ativos subiu de apenas 23 em 2019 para mais de 1.800 atualmente. A AUSTRAC projeta quase 150.000 transações anuais, com aproximadamente $178,5 milhões sendo movimentados, predominantemente por meio de depósitos em dinheiro para a compra de ativos digitais como bitcoin (BTC), tether (USDT) e ethereum (ETH).

A AUSTRAC se comprometeu a continuar monitorando o setor e a tomar outras medidas, se necessário, para prevenir danos. Indivíduos com preocupações sobre a possibilidade de serem vítimas de um golpe ou fraude são aconselhados a relatar isso à polícia via Reportcyber e Scamwatch.