O GAFI alerta que o uso indevido de criptomoedas alimenta o financiamento ilícito e insta as nações a impor novas contramedidas

FATF Sinaliza Fluxos Ilícitos de Cripto e Pressiona Governos a Reforçar Salvaguardas Financeiras

Os esforços de supervisão global das criptomoedas avançaram à medida que o Grupo de Ação Financeira (FATF) anunciou os resultados de sua quinta Plenária sob a presidência mexicana em 20 de fevereiro. O definidor global de padrões para prevenção à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo e combate ao financiamento da proliferação destacou novos relatórios sobre ativos digitais, avaliações de países e medidas adicionais relacionadas ao Irã.

“A Plenária aprovou para publicação dois relatórios relacionados a ativos digitais”, detalha o comunicado, acrescentando:

“O primeiro avalia e propõe maneiras de mitigar riscos de financiamento ilícito representados pelo uso indevido de stablecoins e carteiras não custodiais. O segundo relatório trata de boas práticas e desafios associados à mitigação de riscos relacionados a provedores offshore de serviços de ativos digitais.”

Os membros também adotaram Relatórios de Avaliação Mútua para Áustria, Itália e Singapura, apresentando conclusões de revisão por pares sobre a solidez de seus arcabouços legais e a eficácia da implementação.

Ao abordar o risco geopolítico, o órgão intergovernamental reiterou que o Irã permanecerá em sua lista negra devido a preocupações contínuas com financiamento do terrorismo e da proliferação, afirmando: “O FATF também conclamou todas as jurisdições a impor contramedidas adicionais para restringir o banco correspondente, transações com ativos digitais e relações comerciais com o Irã, dada a gravidade de seus riscos de financiamento ilícito.”

As autoridades também agendaram uma reunião de Ministros do FATF para abril, em Washington, D.C., para delinear prioridades para os próximos dois anos, e confirmaram que o Reino Unido assumirá a presidência a partir de julho. O comunicado enfatizou a importância mais ampla da inovação responsável, observando:

“Os ativos digitais desempenham um papel crucial na inovação global e no desenvolvimento econômico, e os Estados Unidos apreciam os esforços do FATF para impedir abusos dessa indústria crítica.”

Os Estados Unidos estão programados para sua própria avaliação de conformidade ainda este ano, uma revisão que medirá o alinhamento com os padrões do FATF e avaliará a implementação entre autoridades federais e estaduais.

FAQ 🧭

• Por que os novos relatórios do FATF sobre stablecoins e carteiras não custodiais são importantes para investidores em cripto?
  Os relatórios sinalizam um escrutínio global mais rigoroso sobre stablecoins e carteiras de autocustódia, aumentando custos de conformidade e risco regulatório para empresas de cripto, ao mesmo tempo em que potencialmente fortalece a confiança institucional no longo prazo.
• Como o foco do FATF em provedores offshore de serviços de ativos digitais pode impactar os mercados de cripto?
  O aumento da supervisão de plataformas cripto offshore pode reduzir a arbitragem regulatória, forçando exchanges a ampliar transparência e conformidade, o que pode remodelar a dinâmica competitiva e os fluxos de capital.
• Quais são as implicações de investimento do Irã permanecer na lista negra do FATF?
  Contramedidas ampliadas que restringem o banco correspondente e transações com ativos digitais com o Irã aumentam o risco geopolítico e de sanções, reforçando obrigações de conformidade para instituições financeiras e cripto globais.
• Por que a próxima revisão de conformidade dos EUA pelo FATF é significativa para investidores em ativos digitais?
  A avaliação dos EUA pode impulsionar ajustes regulatórios em níveis federal e estadual, influenciando tendências de fiscalização, a estrutura de mercado e o ambiente operacional para empresas de cripto.