O Canadá revoga 50 licenças de serviços financeiros em 2026, com 23 empresas de criptomoedas sendo afetadas

FINTRAC revoga 23 licenças de criptomoedas em operação de um único dia

A ofensiva de fiscalização parte do Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC), que tem como alvo empresas que não cumprem as regras contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo relacionadas a serviços de ativos digitais. Dos 50 registros revogados, 47 envolvem empresas ligadas a criptomoedas, incluindo exchanges, operadoras de caixas eletrônicos e processadoras de pagamentos.

A ação mais marcante ocorreu por volta de 17 de março, quando o FINTRAC revogou 23 registros ligados a criptomoedas em uma única ação coordenada. A agência confirmou a operação publicamente, direcionando os usuários ao seu registro, que agora reflete um aumento acentuado na atividade de fiscalização em comparação com anos anteriores.

De acordo com a legislação canadense, qualquer empresa que atue com câmbio, transferências de dinheiro ou moeda virtual deve se registrar como empresa de serviços financeiros para operar legalmente. O registro não é um selo de aprovação, mas uma etapa obrigatória de conformidade vinculada a requisitos rigorosos de relatórios, manutenção de registros e verificação de clientes.

O não cumprimento dessas normas pode levar à revogação. A FINTRAC pode retirar um registro se uma empresa deixar de responder a solicitações de informações, negligenciar a atualização de detalhes essenciais ou for considerada inelegível devido a violações anteriores. Essas medidas são administrativas, não penais, mas acarretam consequências graves.

Uma vez revogado, a empresa deve cessar imediatamente as operações envolvendo serviços financeiros ou atividades com criptomoedas no Canadá ou direcionadas a este país. Continuar a operar pode expor as empresas a penalidades adicionais, incluindo multas que podem ultrapassar seis dígitos por violação.

A fiscalização recente tem se concentrado principalmente em operadores menores ou ligados ao exterior, alguns dos quais compartilham endereços ou laços corporativos com entidades previamente sinalizadas. O registro lista empresas em todo o Canadá e no exterior, incluindo empresas sediadas em Vancouver, Toronto, Calgary e jurisdições como o Reino Unido e a Eslováquia.

A mensagem mais ampla de Ottawa não é sutil. O ministro das Finanças, François-Philippe Champagne, afirmou que o governo está aumentando a fiscalização e a transparência como parte de um esforço mais amplo para combater crimes financeiros ligados a ativos digitais. Ele citou novos recursos para as autoridades de fiscalização e propôs mudanças legislativas destinadas a fortalecer a supervisão.

A repressão também reflete uma mudança global no sentido de um escrutínio mais rigoroso dos prestadores de serviços de criptomoedas, particularmente aqueles que operam além-fronteiras. Os reguladores têm se concentrado cada vez mais nas lacunas de conformidade, em vez de casos de fraude que ganham as manchetes, focando-se em verificar se as empresas cumprem os padrões operacionais básicos.

Para empresas em conformidade, a reestruturação pode oferecer uma vantagem inesperada. Com a remoção de concorrentes não conformes, os operadores registrados poderiam obter maior participação de mercado e maior confiança entre os usuários que buscam plataformas regulamentadas.

Ainda assim, o ritmo da fiscalização sugere que os reguladores estão dispostos a agir rapidamente e em grande escala. O registro da FINTRAC agora mostra centenas de revogações históricas, com uma concentração notável ligada a serviços de moedas virtuais nas atualizações recentes.

As empresas afetadas têm recursos limitados. Elas podem solicitar uma revisão dentro de 30 dias, enviando documentação comprovativa à FINTRAC, e, se não obtiverem sucesso, podem levar o caso ao tribunal federal. Mas, enquanto isso, as operações devem ser interrompidas.

Para os usuários, a lição é simples: verifique se um provedor está registrado antes de realizar transações com criptomoedas no Canadá. Neste ambiente, a conformidade não é apenas um item a ser marcado — é o preço de admissão.

Perguntas frequentes 🔎

• Por que o Canadá está revogando licenças de empresas de criptomoedas?
  Para fazer cumprir os requisitos de conformidade contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
• Quantas empresas de criptomoedas foram afetadas em 2026?
  47 dos 50 registros revogados estavam ligados a serviços de criptomoedas.
• As empresas cujos registros foram revogados podem continuar operando?
  Não, elas devem interromper imediatamente a oferta de serviços financeiros no Canadá ou para o Canadá.
• Como os usuários podem verificar se uma empresa de criptomoedas está em conformidade?
  Pesquisando online no Registro Público de Empresas de Serviços Financeiros da FINTRAC.