O Banco Central da Nigéria seleciona seis entidades para um novo projeto-piloto de ativos virtuais

Seis VASPs selecionadas para o novo programa piloto de supervisão

O Banco Central da Nigéria lançou oficialmente um programa piloto de supervisão contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O novo programa piloto foi concebido para alinhar a Nigéria com as Recomendações 15 e 16 da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) — especificamente a regra de viagem, que exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais compartilhem informações sobre o remetente e o beneficiário das transações.

Há apenas alguns anos, o cenário de criptomoedas na Nigéria era marcado por atritos. Em fevereiro de 2021, o CBN efetivamente proibiu os bancos comerciais de prestar serviços a exchanges de criptomoedas. No entanto, após o levantamento dessa proibição em dezembro de 2023 e a subsequente promulgação da Lei de Investimentos e Valores Mobiliários de 2025, o foco mudou da exclusão para a integração.

De acordo com um comunicado à imprensa, o CBN selecionou cuidadosamente um grupo restrito de entidades de fintech e criptomoedas para participar desta fase inicial. Entre elas estão o Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin e Paystack. No entanto, o CBN teve o cuidado de observar que a participação “não confere qualquer status regulatório, aprovação ou direito de licenciamento”. Em vez disso, trata-se de um ambiente controlado e estruturado para que o banco estude modelos de negócios e riscos operacionais.

No âmbito do projeto-piloto, os VASPs participantes são obrigados a enviar dados mensais sobre o desempenho em AML/CFT e a se submeter a auditorias de integração de clientes, triagem de sanções e monitoramento de transações. Eles também devem apresentar planos confiáveis para rastrear fluxos transfronteiriços de ativos digitais.

“O programa piloto foi concebido para desenvolver uma compreensão estruturada dos riscos de AML/CFT/CPF, modelos de negócios e práticas operacionais entre as entidades participantes”, declarou o CBN. “Ele também apoia os VASPs no fortalecimento de suas estruturas de AML/CFT/CPF, em linha com as expectativas regulatórias emergentes.”

O banco enfatizou que todos os dados coletados serão protegidos pela Lei de Proteção de Dados da Nigéria de 2023.

Ao incluir exchanges como a Kucoin e gigantes de pagamentos como a Flutterwave em um ciclo formal de supervisão, o CBN visa eliminar os agentes mal-intencionados, garantindo ao mesmo tempo que a Nigéria — um dos mercados de criptomoedas mais ativos do mundo — continue sendo um nó estável no sistema financeiro global.

O CBN já agendou as fases subsequentes do projeto-piloto, embora tenha confirmado que estas não estão abertas a manifestações de interesse externas neste momento.

Perguntas frequentes ❓

• O que o CBN lançou? O banco central da Nigéria introduziu um programa piloto de supervisão AML/CFT.
• Quais regras da FATF se aplicam? O projeto piloto está alinhado com as Recomendações 15 e 16 da FATF, incluindo a Regra de Viagem.
• Quem está participando? Fintechs e empresas de criptomoedas selecionadas, como Flutterwave, Kucoin, Paystack e outras, aderiram ao programa.
• Qual é o objetivo? O programa testa a conformidade, o relatório de dados e os controles de risco para fortalecer a supervisão de criptomoedas na Nigéria.