O estado de Montana, nos EUA, está considerando novas regulamentações para ativos digitais à medida que golpes com criptomoedas aumentam, mirando residentes vulneráveis com esquemas fraudulentos e levando a um aumento acentuado nas perdas financeiras.
Montana Reprime Golpes Cripto enquanto $12,5 Bilhões em Fraudes Acendem Alarme em Todo o Estado
Este artigo foi publicado há mais de um ano. Algumas informações podem não ser mais atuais.
ESCRITO POR
PARTILHAR
Montana Intensifica Combate a Golpes com Ativos Digitais
O Comissário de Seguros e Valores Mobiliários de Montana, James Brown, emitiu um alerta esta semana sobre um aumento nos golpes relacionados a criptomoedas, prometendo uma ação firme para proteger os residentes das fraudes financeiras. Brown destacou a gravidade da situação ao referenciar números nacionais recentes: “Em março, a FTC relatou que os americanos perderam mais de $12,5 bilhões para fraudes em 2024, um aumento impressionante de 25% em relação a 2023.”
Ele enfatizou a importância de esforços proativos de conscientização pública e regulatórios, especialmente porque os idosos em Montana continuam particularmente vulneráveis a fraudes. Com Montana ocupando o sexto lugar nacionalmente em número de residentes acima de 65 anos, golpistas continuam a explorar esse grupo demográfico com táticas cada vez mais sofisticadas.
Brown expressou seu apoio à legislação estadual pendente que incluiria firmas de ativos digitais sob supervisão formal. Ele afirmou:
O legislativo de Montana está atualmente considerando um projeto de lei que apoio, que autorizaria esta agência a regulamentar empresas que oferecem tokens de rede, colocando Montana na vanguarda da inovação e crescimento econômico.
A medida proposta visa capacitar o escritório do auditor com uma autoridade mais ampla para supervisionar entidades envolvidas em transações baseadas em blockchain. Brown afirmou que a iniciativa colocaria Montana em uma posição de liderança nacionalmente, equilibrando oportunidade econômica com proteção ao consumidor.
Ao mesmo tempo, ele advertiu que as ameaças persistem:
No entanto, apesar desses desenvolvimentos promissores, os golpes com criptomoedas e transferências bancárias permanecem como as principais fontes de fraude financeira. Em resposta, direcionei meu escritório a adotar uma postura forte e agressiva contra golpistas, particularmente aqueles por trás do ‘Esquema de Abate de Porcos.’
Esse golpe, originário da frase chinesa “sha zhu pan”, atrai vítimas para falsos relacionamentos online ou conexões sociais antes de encorajá-las a investir em plataformas de criptomoeda fraudulentas. Uma vez que a confiança é estabelecida, a vítima muitas vezes sofre perdas financeiras devastadoras. Em 2024, o escritório de Brown abordou 15 casos desse tipo em Montana envolvendo criptomoedas, com perdas relatadas chegando a quase $900,000—embora o verdadeiro impacto provavelmente seja maior devido à subnotificação. Ele incentivou os residentes a ficarem atentos a oportunidades de investimento não solicitadas, pedidos de sigilo e promessas irreais de altos retornos. Brown instou as vítimas a denunciarem, afirmando que continua comprometido com a responsabilidade e proteção.
