FinCEN Mira Quiosques de Criptomoedas enquanto Perdas por Fraude Detonam nos Mercados dos EUA

FinCEN Soa o Alarme: Quiosques de Criptomoedas Agora São Vetores de Alto Risco para Lavagem de Dinheiro

A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA emitiu um aviso em 4 de agosto, alertando que quiosques de moeda virtual conversível (CVC) estão sendo cada vez mais utilizados para fraudes, lavagem de dinheiro e golpes direcionados a populações vulneráveis. O aviso explica que esses quiosques, também conhecidos como caixas eletrônicos de cripto, que permitem trocas de moeda fiduciária para digital, estão sendo usados por organizações criminosas transnacionais e golpistas para movimentar fundos ilícitos de forma rápida e frequentemente anônima. A FinCEN instou as instituições financeiras a aumentarem o monitoramento de atividades suspeitas e destacou o uso de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs).

A diretora da FinCEN, Andrea Gacki, afirmou:

Os criminosos são incansáveis em seus esforços para roubar dinheiro das vítimas, e aprenderam a explorar tecnologias inovadoras como os quiosques CVC.

“Os Estados Unidos estão empenhados em proteger o ecossistema de ativos digitais para negócios e consumidores legítimos, e as instituições financeiras são um parceiro crítico nesse esforço. Este Aviso apoia a missão contínua do Tesouro de combater fraudes e outras atividades ilícitas”, acrescentou a diretora da FinCEN.

De acordo com o Centro de Queixas de Crimes na Internet do FBI, as queixas de fraude envolvendo quiosques CVC quase dobraram em 2024, alcançando 10.956 casos e $246,7 milhões em perdas relatadas. O abuso de idosos foi uma preocupação chave, com pessoas de 60 anos ou mais sofrendo mais de dois terços de todas as perdas ligadas a golpes baseados em quiosques.

O descumprimento generalizado por parte dos operadores de quiosques CVC tem agravado essas questões. A FinCEN identificou um padrão de falhas em registrar-se como empresas de serviços monetários e implementar controles de combate à lavagem de dinheiro, permitindo transações sem a devida diligência do cliente. Redes de tráfico de drogas, notadamente o Cartel Jalisco Nueva Generación, têm utilizado esses quiosques para lavar receitas das vendas de narcóticos, especialmente em regiões de alto risco como Illinois. Apesar desses desafios, defensores da indústria argumentam que com estruturas de conformidade robustas, os quiosques podem apoiar a adoção de criptomoedas e inclusão financeira, minimizando abusos.