Falsos Golpes de 'Educação de Investimento' em Criptomoedas Estão Explodindo—Regulador Emite Advertência Grave

Regulador Soa o Alarme: Golpes de ‘Educação em Investimentos’ Estão Fora de Controle

O Departamento de Valores Mobiliários da Dakota do Norte emitiu um alerta sobre “fundações de educação em investimentos” fraudulentas que alegam ensinar investidores sobre criptomoedas e ações enquanto secretamente operam golpes elaborados. Tim Karsky, Comissário de Valores Mobiliários da Dakota do Norte, advertiu que esses esquemas usam táticas enganosas, incluindo testes “sem risco” e empréstimos falsos para convencer as vítimas a investirem seu próprio dinheiro e pagarem comissões excessivas. Karsky declarou:

O aumento de falsas ‘fundações de educação em investimentos’ é uma tendência preocupante que se aproveita do desejo dos investidores de reduzir o risco de investir em criptomoedas.

Ele enfatizou que, apesar das promessas de retornos garantidos e conselhos de especialistas, essas operações são projetadas para enganar e fraudar os investidores.

O golpe geralmente começa com anúncios nas mídias sociais que direcionam potenciais vítimas para grupos no Whatsapp administrados por um falso fundador e bots automatizados. Dentro desses grupos, o suposto fundador oferece lições de investimento e mais tarde introduz uma bolsa de criptomoedas fraudulenta. Os investidores inicialmente recebem tokens “gratuitos” para testar um bot de negociação movido por IA, que falsamente parece gerar lucros.

Encorajados pela ilusão de sucesso, os indivíduos depositam dinheiro real, e se faltarem fundos, os golpistas os direcionam para provedores de empréstimos falsos no Telegram. Esses empréstimos são creditados diretamente na bolsa fraudulenta, mas as vítimas logo descobrem que não podem retirar fundos a menos que paguem os empréstimos ou cubram comissões fabricadas. O golpe conclui com contas sendo congeladas sob o pretexto de questões regulatórias antes que os fraudadores encerrem as operações e se renomeiem sob um nome diferente.

Para ganhar credibilidade, os golpistas podem apresentar documentos governamentais reais, alegar registros na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e no Departamento do Tesouro dos EUA, e publicar artigos enganosos online. O Departamento de Valores Mobiliários da Dakota do Norte ressaltou:

Os golpistas legitimam suas operações usando documentos governamentais e profissionais reais, incluindo registro no Departamento do Tesouro dos EUA e na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. Eles podem também publicar artigos online para parecerem legítimos e usar domínios de sites antigos para parecerem estabelecidos.

O Departamento de Valores Mobiliários da Dakota do Norte insta os investidores a verificarem a legitimidade de uma fundação de educação antes de se envolverem com ela. “Não presuma que uma fundação de educação é confiável apenas porque é promovida nas mídias sociais,” alertou Karsky.