$81 trilhões foram erroneamente creditados pelo Citigroup, já que o cliente deveria receber apenas $280. O pagamento passou por todos os controles do Citigroup e teve que ser revertido várias horas após sua execução, o que o banco se refere como um “quase acidente”.
Dedos Gordos: Citigroup Deposita por Engano $81 Trilhões para Cliente
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Erro de Pagamento do Citigroup: Transferência Errada de $81 Trilhões Passa pelos Controles
O Citigroup, um dos bancos mais reconhecidos do mundo, quase esteve envolvido em um erro de trilhões de dólares no ano passado. Em abril, o banco realizou uma transferência de $81 trilhões para um cliente, um erro que teria sido crítico para a instituição.
Segundo a CNBC, a transferência passou pela revisão de dois funcionários, mas foi detectada por um terceiro 90 minutos depois. Enquanto os fundos teriam sido incapazes de se mover, o episódio mostra as deficiências que assolam o mundo bancário fiduciário.
O banco se moveu para reverter os fundos várias horas depois, pois o cliente deveria ter sido creditado com apenas $280. As circunstâncias que provocaram esse erro não foram divulgadas.
Esse tipo de evento, onde um pagamento errado é cobrado mas o banco consegue recuperar os fundos, é chamado de “quase acidente”. Para o Citigroup, quase acidentes são mais comuns do que deveriam ser, pois isso aconteceu dez vezes durante 2024, envolvendo $1 bilhão ou mais. No ano anterior, aconteceu 13 vezes.
Em uma declaração, o Citigroup explicou:
Nossos controles preventivos também teriam impedido qualquer fundo de deixar o banco. Embora não tenha havido impacto para o banco ou para nosso cliente, o episódio destaca nossos esforços contínuos para continuar eliminando processos manuais e automatizando controles por meio de nossa Transformação.
O Citigroup tem sido fortemente criticado por reguladores, levando à demissão de seu ex-CEO Michael Corbat. A mídia financeira relatou que Corbat teve dificuldades em implementar controles tecnológicos e de conformidade.
Um dos motivos que levaram Corbat à aposentadoria antecipada foi um pagamento errado aos credores da Revlon. A empresa enviou quase $900 milhões por engano em 2020, dando lugar a uma saga que terminou com um acordo judicial em 2022.
Embora o novo CEO tenha se comprometido a aprimorar os métodos de conformidade e supervisão do banco, este evento mostra que ainda há trabalho a ser feito.
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