Coreia do Sul multa a Coinone em US$ 3,5 milhões e suspende serviços para novos usuários por três meses devido a violações das normas contra lavagem de dinheiro

Pontos principais:

• A FIU da Coreia do Sul multou a Coinone em 5,2 bilhões de won e impôs uma suspensão parcial das atividades por três meses a partir de 29 de abril de 2026.
• A Coinone não verificou cerca de 70.000 identidades de clientes e processou 10.113 transações por meio de 16 corretoras estrangeiras não registradas.
• O CEO Cha Myung-hoon recebeu uma reprimenda oficial; a Coinone tem 10 dias para responder e pode recorrer por meio de ação administrativa.

Coinone recebe multa de 5,2 bilhões de won e suspensão parcial das atividades

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Comissão de Serviços Financeiros confirmou as sanções em 13 de abril de 2026, após uma inspeção no local da Coinone realizada como parte de uma revisão mais ampla da agência sobre os principais provedores de serviços de ativos virtuais do país. Várias publicações regionais noticiaram o assunto.

A Coinone, frequentemente classificada como a terceira maior corretora de criptomoedas da Coreia do Sul em volume de negociação, teria deixado de verificar adequadamente a identidade dos clientes em aproximadamente 70.000 casos. Os inspetores encontraram cerca de 40.000 casos envolvendo documentos de identidade não verificáveis ou incompletos e cerca de 30.000 casos em que os usuários foram autorizados a negociar sem concluir a verificação.

A bolsa teria facilitado cerca de 10.113 transações vinculadas a 16 plataformas de ativos virtuais no exterior não registradas, uma violação direta da Lei sobre Notificação e Uso de Informações Especificadas sobre Transações Financeiras, comumente conhecida como Lei de Informações Financeiras Especiais.

Outras infrações incluíram monitoramento inadequado de transações, falha em relatar certas negociações em bolsas no exterior e não interromper transações restritas após solicitação dos reguladores.

O CEO da Coinone, Cha Myung-hoon, teria recebido uma advertência oficial como parte da ação coercitiva. A bolsa tem dez dias para apresentar observações adicionais sobre a multa antes que ela seja finalizada.

A suspensão parcial vai de 29 de abril a 28 de julho de 2026. Durante esse período, novos clientes não poderão depositar, sacar ou realizar transferências externas de ativos virtuais para fins de negociação de criptomoedas. Os titulares de contas existentes mantêm acesso total à negociação, depósitos, saques e transações em won coreano.

A FIU descreveu a ação como uma suspensão “parcial”, pois não encerra a plataforma nem restringe os usuários atuais. A agência notificou a Coinone sobre as penalidades propostas em 27 de março de 2026. Relatos indicam que um comitê de revisão de sanções se reuniu em 13 de abril e confirmou as medidas.

A Coinone insistiu que está levando o assunto a sério e trabalhando ativamente para corrigir as falhas de conformidade. A corretora indicou que avaliará a possibilidade de entrar com uma ação administrativa após deliberar com seu conselho.

A FIU da Coreia do Sul vem implementando medidas coercitivas na ordem em que as inspeções foram concluídas nas principais corretoras do país. A Upbit, operada pela Dunamu, recebeu uma suspensão parcial semelhante de três meses e uma multa, e entrou com uma ação administrativa. A Bithumb enfrentou penalidades mais severas, incluindo uma multa de 36,8 bilhões de won e uma suspensão parcial de seis meses.

As penalidades da Coinone estão alinhadas com a gravidade das violações identificadas durante a inspeção. A FIU tem consistentemente justificado essas ações como necessárias para fazer cumprir os requisitos de verificação de identidade real e reduzir a exposição à lavagem de dinheiro no mercado de ativos virtuais.

Para a Coinone, a suspensão limita a adesão de novos usuários e as atividades de carteiras externas por três meses, gerando uma queda de receita no curto prazo. A corretora afirmou que planeja se concentrar em melhorias de conformidade durante o período.

As medidas sinalizam que a Coreia do Sul continua pressionando as plataformas de ativos virtuais em relação aos padrões AML e KYC, e outras corretoras que ainda aguardam sanções finais podem enfrentar pressão adicional para fortalecer seus programas de conformidade antes que a FIU conclua seu ciclo de revisão.