Coreia do Sul implementa regras unificadas para saques de criptomoedas a fim de combater o phishing

Pontos principais:

• A FSC e a DAXA implementaram regras unificadas após dados revelarem que 59% das fraudes ocorreram por meio de exceções de saque.
• Estima-se que as novas regras mais rigorosas reduzam a elegibilidade para exceções de saque em mais de 99%.
• A FSS e a DAXA passarão a realizar auditorias regulares e verificações anuais de fundos para prevenir futuras práticas de smurfing.

Criminosos exploram normas de exceção frouxas

Os reguladores financeiros da Coreia do Sul anunciaram um grande endurecimento do “Sistema de Atraso na Retirada de Ativos Virtuais” após descobrirem que padrões de exceção frouxos estavam sendo explorados por quadrilhas de phishing por voz para lavar rendimentos criminosos. A Comissão de Serviços Financeiros (FSC), o Serviço de Supervisão Financeira (FSS) e a Associação de Bolsas de Ativos Digitais (DAXA) confirmaram que novos regulamentos internos unificados entrarão em vigor imediatamente para fechar brechas utilizadas por fraudadores.

O sistema de atraso na retirada foi originalmente lançado em maio de 2025 para impedir que "mulas" movimentassem instantaneamente fundos roubados. No entanto, de acordo com um comunicado à imprensa da FSC, uma recente revisão regulatória revelou uma vulnerabilidade crítica em que bolsas individuais estavam estabelecendo seus próprios critérios para determinar quem poderia contornar esses atrasos.

Para corroborar essa avaliação, o comunicado citou dados de junho a setembro de 2025, que mostraram que 1.490 das 2.526 contas fraudulentas estavam isentas dos atrasos nas retiradas. Os danos totais associados a essas isenções chegaram a aproximadamente US$ 124 milhões (170,5 bilhões de won), representando 75,5% de todas as perdas por voice phishing envolvendo criptomoedas durante esse período. Os criminosos descobriram que podiam facilmente contornar a segurança atendendo a critérios de baixo nível, como manter uma conta por um curto período ou realizar algumas pequenas “transações fictícias” para criar um histórico falso.

Sob a nova regulamentação, todas as corretoras devem seguir um padrão unificado e mais rigoroso. Esses fatores obrigatórios exigem que as corretoras analisem rigorosamente a frequência das transações, a duração total da conta e os valores acumulados de depósitos e saques. A FSC também especificou condições sob as quais uma exceção nunca poderá ser concedida, independentemente do histórico de negociação.

Projeções para 2026

Simulações realizadas pela FSC sugerem que essas regras unificadas reduzirão o número de clientes elegíveis para exceções de saque em mais de 99% até o final de 2025. Daqui para frente, os clientes qualificados para exceções passarão por um monitoramento intensivo, incluindo um processo de verificação anual obrigatório para analisar a origem dos fundos de todos os negociadores de alto volume. Além disso, será estabelecido um novo sistema de rastreamento para coletar e analisar dados de saques, permitindo que os reguladores identifiquem padrões de “smurfing” ou conversão rápida de ativos que sugiram atividade criminosa.

As autoridades sul-coreanas continuarão a permitir saques imediatos nos casos em que a necessidade não esteja relacionada a crimes financeiros. A FSS e a DAXA planejam realizar auditorias regulares para garantir que as corretoras não estejam contornando os novos padrões, com penalidades imediatas para empresas que apresentarem controles internos vagos.