Contas Esvaziadas e Golpistas no Exterior: Por que Minnesota Pode Desligar os Caixas Eletrônicos de Criptomoedas

O custo humano dos golpes em quiosques

Um comitê da Câmara de Minnesota está considerando uma medida drástica para conter uma crescente onda de exploração financeira: uma proibição estadual total de caixas eletrônicos de bitcoin. A proposta, HF3642, surge enquanto autoridades policiais e estaduais relatam que essas máquinas se tornaram uma ferramenta para golpistas que visam os residentes mais vulneráveis do estado.

Durante uma audiência do Comitê de Comércio, Finanças e Políticas da Câmara em 26 de fevereiro, a detetive Lynn Lawrence, da polícia de Woodbury, compartilhou um relato angustiante de uma idosa local que havia sido sistematicamente fraudada por oito meses. Quando a polícia interveio, a mulher já havia concluído pelo menos 10 transações e estava entregando 50% de sua renda mensal a golpistas.

“Ela já era vulnerável, com renda fixa e insegurança alimentar e habitacional”, testemunhou Lawrence. “Os Serviços de Proteção ao Adulto tiveram que se envolver… Ela tinha medo de ter que morar no carro porque não tinha mais dinheiro.”

Segundo o chefe de polícia de Faribault, John Sherwin, os moradores de sua cidade perderam mais de US$ 500.000 em golpes relacionados a quiosques desde 2022 — um número que ele acredita representar apenas uma fração das perdas reais. O deputado estadual Keith Allen, R-Kenyon, observou que, para comunidades rurais, tais perdas drenam milhões de dólares que, de outra forma, sustentariam a economia local.

As autoridades acreditam que golpistas, muitas vezes se passando por funcionários do governo ou interesses românticos, direcionam as vítimas a essas máquinas e as orientam a contornar os avisos de segurança existentes. Uma vez que o dinheiro é convertido em criptomoeda e enviado, ele supostamente segue para contas no exterior, tornando quase impossível para a polícia local recuperá-lo.

Resistência do setor e soluções alternativas

Legisladores de Minnesota observaram que as salvaguardas atuais — incluindo uma lei de 2024 que limitou os depósitos de novos clientes a US$ 2.000 — estão sendo contornadas. Agora, golpistas instruem as vítimas a fazer múltiplos depósitos pequenos ou até viajar para estados vizinhos, como Wisconsin, para evitar as regulamentações de Minnesota.

No entanto, a proposta de proibir todos os 350 caixas eletrônicos de bitcoin licenciados em Minnesota enfrenta forte oposição do setor. Larry Lipka, consultor jurídico da Coinflip, argumentou que uma proibição pune injustamente empresas legais pelas ações de criminosos externos.

“É inadequado proibir um produto legal porque fraudes estão acontecendo. Não é nossa culpa”, disse Lipka ao comitê. Ele sugeriu que regulamentações mais rígidas, como períodos obrigatórios de “resfriamento” para transações e a revogação de licenças de operadores não conformes, seriam mais eficazes do que uma proibição total.

O projeto, patrocinado pela deputada Erin Koegel, DFL-Spring Lake Park, afetaria apenas quiosques físicos; os moradores de Minnesota ainda poderiam negociar criptomoedas por meio de plataformas online.

Embora alguns membros republicanos tenham expressado ceticismo sobre se uma proibição realmente resolveria o problema de fraudes, parece haver um raro apetite bipartidário por ação. O comitê deixou o projeto em análise para consideração adicional, com o co-presidente, deputado Tim O’Driscoll, R-Sartell, indicando que ambos os lados estão trabalhando para encontrar um compromisso que possa ser aprovado antes do fim da sessão.

FAQ ❓

• O que é o HF3642? HF3642 é um projeto de lei proposto em Minnesota que visa proibir todos os caixas eletrônicos de bitcoin em todo o estado para conter a exploração financeira.
• Por que os legisladores estão preocupados com caixas eletrônicos de bitcoin? Eles são vistos como ferramentas para golpistas que visam residentes vulneráveis, levando a perdas financeiras significativas.
• Que evidências foram apresentadas durante a audiência? Uma detetive de Woodbury compartilhou um caso em que uma idosa perdeu 50% de sua renda mensal em golpes envolvendo esses caixas eletrônicos.
• Qual é a resposta do setor de caixas eletrônicos de bitcoin? Representantes do setor argumentam que uma proibição pune injustamente empresas lícitas e defendem regulamentações mais rígidas em vez disso.