Coinbase pede ao Tesouro para liderar a luta global contra o financiamento ilícito

Coinbase Insta o Tesouro a Modernizar Regras AML Usando IA e Blockchain

A Coinbase Global Inc. (Nasdaq: COIN) solicitou ao Departamento do Tesouro dos EUA em 17 de outubro uma reformulação das regras ultrapassadas de combate à lavagem de dinheiro (AML) através da adoção de análises de blockchain, inteligência artificial (IA) e sistemas de identidade descentralizada (DiD). A corretora de criptomoedas afirmou que essas tecnologias podem reforçar a supervisão do financiamento ilícito sem sufocar a inovação. Sua resposta ao Pedido de Comentários do Tesouro sobre Métodos Inovadores para Detectar Atividades Ilícitas Envolvendo Ativos Digitais alinha-se com os objetivos de finanças digitais da administração sob a Ordem Executiva 14178.

O Diretor Jurídico, Paul Grewal, afirmou que modernizar a conformidade através de blockchain e provas de conhecimento zero (ZK Proofs) poderia reduzir os riscos de dados e melhorar a precisão no monitoramento financeiro. A Coinbase instou o Tesouro a criar disposições de porto seguro sob a Lei de Sigilo Bancário (BSA) para instituições que utilizem sistemas baseados em API e IA, reconhecendo também o DiD como uma forma válida de verificação de identidade. A empresa também solicitou maior clareza em torno do monitoramento Know Your Transaction (KYT) e sandboxes regulatórios para incentivar o teste de novas ferramentas de conformidade. A Coinbase declarou:

Incentivamos o Tesouro e o Congresso a priorizar esforços de aplicação contra entidades offshore não conformes e a modernizar estruturas regulatórias desatualizadas, aproveitando a transparência inerente do blockchain e as tecnologias emergentes de preservação da privacidade.

“Ao fomentar a colaboração entre indústria e reguladores, podemos aumentar a eficácia dos esforços de AML, proteger a privacidade do consumidor e garantir que os Estados Unidos permaneçam como líderes na inovação responsável de ativos digitais.”

A resposta da empresa concluiu destacando a necessidade de esforços conjuntos de regulamentação e indústria para equilibrar inovação com aplicação. A Coinbase observou:

“Os reguladores podem melhor apoiar a luta contra o financiamento ilícito ao focar na não conformidade de certos participantes da indústria com as regulamentações existentes, garantindo esforços de aplicação consistentes e apoiando a adoção de ferramentas de identidade descentralizada.

“Por sua vez, a indústria deve estar disposta a trabalhar com os governos para desenvolver regulamentações sólidas e construtivas. Ao incentivar abordagens novas e colaborativas para combater o financiamento ilícito, os reguladores podem tornar esforços regulatórios e de aplicação da lei mais eficazes, sem deter novas inovações em serviços financeiros,” disse a empresa de criptomoeda. A Coinbase sustentou que essas reformas permitiriam aos EUA manter a liderança em tecnologia financeira enquanto melhoram a eficiência AML.

FAQ 🧭

• Como a Coinbase propõe modernizar a conformidade com AML?
  A Coinbase defende o uso de IA, análises de blockchain e identidade descentralizada para melhorar a precisão do AML e reduzir os encargos de conformidade.
• Quais mudanças regulatórias a Coinbase está solicitando que o Tesouro implemente?
  A Coinbase busca disposições de porto seguro, clareza regulatória sobre KYT e reconhecimento do DiD como verificação de identidade válida sob a BSA.
• Por que a Coinbase está pressionando por inovação em AML agora?
  A corretora deseja que os EUA liderem a inovação responsável em finanças digitais enquanto fortalecem a supervisão de atividades ilícitas.
• Qual é o papel da identidade descentralizada na proposta da Coinbase?
  A Coinbase acredita que o DiD pode preservar a privacidade enquanto atende aos padrões de conformidade e aumenta a confiança nos sistemas de ativos digitais.