Cato Institute adverte sobre a erosão dos direitos de privacidade financeira em meio às novas regras de relatório do Fincen

Novo Nível de Vigilância Financeira

O Instituto Cato, um think tank libertário com sede em Washington, criticou a decisão da FinCEN de reduzir o limite para relatórios de transações em dinheiro de $10.000 para $200 para cidadãos dos EUA que vivem em 30 códigos postais na Califórnia e no Texas, chamando-a de uma medida na direção errada. De acordo com a instituição, baixar esse limite sujeitará um milhão de americanos a um novo nível de vigilância financeira.

Em um recente post no blog, o Instituto Cato descreveu o anúncio da FinCEN como decepcionante, mas não surpreendente. Observou que a decisão do presidente dos EUA de designar cartéis como terroristas em fevereiro sinalizou que a administração Trump iria a grandes extremos em sua luta contra criminosos operando ao longo da fronteira EUA-México.

Sob sua ordem de direcionamento geográfico (GTO) revelada em 11 de março, a FinCEN determinou que todos os negócios de serviços monetários (MSBs) localizados em 30 códigos postais da Califórnia e do Texas, próximos à fronteira sudoeste, apresentem relatórios de transações de moeda (CTRs) em um limite de $200. O Secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent, disse que o GTO tem como objetivo combater criminosos e minimizar os riscos impostos aos sistemas financeiros dos EUA pelos cartéis de drogas mexicanos e outras organizações criminosas.

Enquanto a FinCEN apresentou o GTO como uma ferramenta para combater cartéis e gangues criminosas, o Instituto Cato argumenta que reduzir o limite contraria as expectativas.

“Pelo menos, muitas pessoas concordam que o montante deveria ser ajustado pela inflação. Se basear esse ajuste no relatório feito sob a Lei de Comércio com o Inimigo em 1945, na promulgação da Lei de Sigilo Bancário em 1970, ou no regulamento de relatórios de transações do Tesouro em 1972, fica claro que esse regime de relatórios saiu do controle,” disse o think tank.

Embora o think tank concorde com a administração Trump sobre a necessidade de combater cartéis e o crime organizado, argumenta que isso não pode justificar a remoção dos direitos dos americanos. O Instituto Cato também sugeriu que as ações da administração Trump foram mais extremas do que as da administração Biden, que propôs reduzir o limite para $600.

Citando um alerta emitido pela Fight for the Future em 2023, o Instituto Cato afirma que a administração Trump pode ter permitido que criminosos a forçassem a abandonar a Constituição.