Botswana Council: Mercado de Ativos Virtuais 'Representa Riscos Limitados à Estabilidade Financeira'

Avanços Tecnológicos Alimentam Riscos à Estabilidade Financeira

As autoridades no Botswana consideram que tanto o mercado de ativos virtuais como os riscos cibernéticos decorrentes da tecnologia financeira (fintech) estão relativamente pouco desenvolvidos, representando ameaças mínimas à estabilidade financeira no presente. No entanto, o relatório de outubro de 2024 do Conselho de Estabilidade Financeira alerta que esses riscos poderiam aumentar à medida que a inovação tecnológica avance no setor fintech. De fato, o relatório identifica os riscos associados a um setor fintech em crescimento como uma das cinco principais ameaças potenciais que emanam do sistema financeiro.

Botswana está entre os poucos países africanos que estão tomando medidas para regulamentar as criptomoedas, apesar do mercado ainda incipiente. Conforme relatado pela Bitcoin.com News em janeiro de 2022, o Botswana introduziu uma proposta de lei de ativos virtuais juntamente com outras cinco propostas legislativas, demonstrando um movimento audacioso em direção ao reconhecimento dos criptoativos.

O relatório especula que o reconhecimento das criptomoedas pelo Botswana foi motivado em parte pelo desejo de abordar deficiências no regime de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, conforme identificado pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI).

Enquanto isso, o relatório de estabilidade financeira do conselho destaca esforços contínuos para mitigar vulnerabilidades na paisagem tecnológica para apoiar a estabilidade financeira, incluindo o estabelecimento de um grupo de trabalho fintech.

“Relacionado a isso, um Grupo de Trabalho Nacional de Fintech foi lançado em 30 de janeiro de 2024, para fornecer
direção estratégica em assuntos de Fintech. O grupo de trabalho foi especificamente criado para desenvolver uma Estratégia Nacional de Fintech inclusiva e um Quadro de Avaliação Analítica de Fintech
que facilite o desenvolvimento do setor de serviços financeiros consistente com as prioridades nacionais sobre sistemas de pagamento,” afirmou o relatório.

De acordo com o relatório, o grupo de trabalho fintech é composto por partes interessadas nacionais chave, incluindo o Banco de Botswana, agências governamentais, autoridades reguladoras e provedores de infraestrutura de serviços financeiros.

O relatório também destaca o risco de plataformas digitais emergentes que “promovem a anonimidade das transações.” Estas plataformas aumentam a possibilidade de Botswana ser usado como um canal para lavagem de dinheiro ou para arrecadação de fundos para atividades terroristas.

O relatório de estabilidade financeira identifica várias medidas para mitigar esses riscos, incluindo o monitoramento reforçado fora do local dos provedores de serviços de ativos virtuais. O engajamento frequente com o setor de ativos virtuais, a vigilância do mercado e a colaboração com outras agências de aplicação da lei para detectar operadores ilegais também estão listados como medidas possíveis.