A Superintendente de Serviços Financeiros de Nova York, Adrienne Harris, emitiu uma carta de orientação na quarta-feira, aconselhando todas as organizações bancárias de Nova York a considerarem o uso de análises de blockchain para fortalecer a conformidade e gerenciar riscos relacionados à atividade de moeda virtual.
Bancos de Nova York Aconselhados a Aproveitar a Análise de Blockchain: NYDFS
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NYDFS Liga VCRA Anterior e Orientação Analítica em Novo Aviso aos Bancos
O Departamento de Serviços Financeiros (DFS ou NYDFS) afirmou que o aviso se aplica a “Instituições Cobertas”, incluindo bancos com carta estadual e filiais ou agências licenciadas pelo estado de bancos estrangeiros, e os direciona para a orientação do DFS sobre análises e sobre como buscar aprovação antes de novas ou diferentes atividades de moeda virtual.
O DFS disse que a exposição crescente dos clientes ao cripto através de relacionamentos bancários torna as ferramentas de análise úteis para a identificação e mitigação de riscos em programas de conformidade e risco corporativo.
A carta lista casos de uso: triagem de carteiras de clientes que mostram transações de cripto; verificação de fontes de fundos de provedores de serviços de ativos virtuais; monitoramento de atividades de cripto para avaliar a exposição à lavagem de dinheiro, violações de sanções ou outros crimes; e identificação de riscos associados a terceiros, como contrapartes de VASP.
Também destaca o uso de análises para comparar a atividade esperada versus a atividade real dos clientes, incorporar informações do monitoramento holístico em avaliações de risco e apetite ao risco, e avaliar os riscos de qualquer oferta proposta de moeda virtual.
O DFS enfatizou que os exemplos não são exaustivos e que os controles devem se alinhar ao modelo de negócios, operações e apetite ao risco de cada instituição, com reavaliações regulares à medida que produtos, tipos de clientes e participantes do mercado evoluem. A orientação do DFS chega no meio da profunda reforma econômica de Trump, que, por acaso, estende o tapete de boas-vindas para ativos cripto e empresas associadas.
O departamento disse que as tecnologias emergentes trazem ameaças que justificam análises de blockchain, e que as organizações bancárias desempenham “um papel crítico na salvaguarda da integridade do ecossistema financeiro” ajudando a prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e evasão de sanções. O DFS observou que a orientação não limita nenhuma lei ou regulamento e direcionou perguntas para gerentes de relacionamento na agência.
