Banco Central da Irlanda Multa Coinbase Europa em $24,8 Milhões por Falhas em AML

A Penalidade e Violações

O Banco Central da Irlanda multou a Coinbase Europe Limited em aproximadamente $24,8 milhões (€21.464.734) por violar obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CFT) entre abril de 2021 e março de 2025. A penalidade segue-se a sérias falhas no monitoramento de transações sob a Lei de Justiça Criminal (Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo) da Irlanda de 2010.

A Coinbase Europe, uma subsidiária do grupo global Coinbase, fornece serviços de criptoativos e carteiras para usuários em todo o mundo. Como um provedor de serviços de ativos virtuais, é legalmente obrigada a monitorar transações de clientes e relatar atividades suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) e aos Comissários de Receita.

Em um comunicado de imprensa, o Banco Central afirmou que sua investigação revelou que mais de 30 milhões de transações—no valor de mais de $203 bilhões—não foram devidamente monitoradas durante um período de 12 meses. Essas transações representaram aproximadamente 31% da atividade total da Coinbase Europe durante esse tempo.

A bolsa levou quase três anos para completar o monitoramento retrospectivo, o que resultou no registro de 2.708 relatórios de transações suspeitas (STRs). Esses relatórios levantaram preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro, fraude, tráfico de drogas, cibercrime e exploração infantil.

O Vice-Governador Colm Kincaid enfatizou a seriedade da violação, afirmando que falhas nos sistemas de monitoramento permitem que criminosos explorem instituições financeiras. Ele observou que a anonimidade e natureza transfronteiriça das criptomoedas as tornam especialmente atraentes para atividades ilícitas.

“As criptomoedas têm características tecnológicas particulares que, junto com suas capacidades de aumento de anonimato e natureza transfronteiriça, as tornam especialmente atraentes para criminosos que procuram movimentar seus fundos. É por isso que é especialmente importante que empresas envolvidas em serviços de criptomoedas tenham controles robustos para identificar e relatar transações suspeitas”, disse Kincaid.

A Coinbase admitiu as violações, incluindo a falha em monitorar adequadamente 30.442.437 transações e implementar políticas internas e controles adequados. Também deixou de realizar monitoramento adicional para 184.790 transações.

Perguntas Frequentes 🧠

• Por que a Coinbase Europe foi multada pelo Banco Central da Irlanda? Ela falhou em monitorar mais de 30 milhões de transações de criptomoedas, violando as leis AML e CFT.
• Qual é o valor da multa para a Coinbase Europe em USD? A multa totaliza aproximadamente $24,8 milhões por violações entre 2021 e 2025.
• Que tipo de atividade suspeita foi sinalizada? Os relatórios vincularam transações à lavagem de dinheiro, fraude, cibercrime e exploração infantil.
• O que isso significa para a conformidade cripto na Irlanda? Destaca a necessidade de controles mais fortes nas empresas de criptomoedas para prevenir crimes financeiros.