A Limpeza Cripto: Nova Tentativa da África do Sul de Sair da Lista Cinza do FATF

Novas Regras Obriga Plataformas de Cripto a Rastrear Identidades de Usuários

Uma unidade de inteligência financeira sul-africana emitiu uma diretiva obrigando plataformas de ativos digitais a coletar as identidades das partes envolvidas em transações de criptomoeda. Conhecida como Diretiva 9, a ordem entra em vigor em 30 de abril de 2025 e coloca a responsabilidade de identificar e armazenar essas informações sobre as plataformas de ativos digitais que facilitam as transações.

De acordo com um relatório, a diretiva faz parte dos esforços contínuos da África do Sul para ser removida da lista cinza do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI). A inclusão na lista cinza do GAFI pode prejudicar a reputação de um país, aumentar o custo das transações financeiras e levar a custos de empréstimo mais elevados devido ao risco percebido do país.

Conforme relatado pelo Bitcoin.com News, a África do Sul foi adicionada à temida lista cinza no início de 2023, depois que o GAFI determinou que o país não havia feito o suficiente para evitar ser listado. Um relatório anterior sugeriu que a decisão da África do Sul em outubro de 2022 de designar cripto ativos como produtos financeiros foi apenas para evitar ser adicionada à lista.

No entanto, esses esforços não satisfizeram o GAFI, que concluiu que a África do Sul precisava de monitoramento mais próximo. Desde então, a nação africana tomou mais medidas para sair da lista, sendo a nova diretiva do Centro de Inteligência Financeira (CIF) uma delas. A diretiva busca alinhar a África do Sul ao travel rule do GAFI.

“O principal objetivo de implementar a travel rule é ajudar a garantir que a transferência ou recebimento de cripto ativos via CASPs não seja usado para lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e financiamento à proliferação,” disse o CIF.

Alguns dos novos requisitos impostos pela unidade incluem a obrigação de registrar os nomes completos do remetente e do beneficiário, bem como os endereços das suas carteiras, se o valor da transação for inferior a $277 (5.000 rands). Os requisitos são mais rigorosos para transações que excedem o limite de $277, acrescentou o relatório.

Reagindo à diretiva do CIF, Sean Sanders, CEO da Altify, disse que sua empresa está pronta para apoiar desenvolvimentos regulatórios, mas questionou a decisão de definir o limite em $277, cifra a qual ele descreveu como “a mais baixa de qualquer país do mundo.”