W 2026 roku Kanada cofnęła 50 licencji na świadczenie usług finansowych, a wśród poszkodowanych znalazło się 23 firm z branży kryptowalutowej

FINTRAC cofa 23 licencje kryptowalutowe w ramach jednodniowej akcji

Inicjatywa ta pochodzi od Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportów Kanady (FINTRAC), które skupia się na firmach, które nie przestrzegają przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu związanych z usługami w zakresie aktywów cyfrowych. Spośród 50 cofniętych rejestracji 47 dotyczy przedsiębiorstw związanych z kryptowalutami, w tym giełd, operatorów bankomatów i podmiotów obsługujących płatności.

Najbardziej uderzające działanie miało miejsce około 17 marca, kiedy to FINTRAC cofnął 23 rejestracje związane z kryptowalutami w ramach jednej skoordynowanej akcji. Agencja potwierdziła tę akcję publicznie, kierując użytkowników do swojego rejestru, który obecnie odzwierciedla gwałtowny wzrost aktywności egzekwującej przepisy w porównaniu z poprzednimi latami.

Zgodnie z prawem kanadyjskim każda firma zajmująca się wymianą walut, transferami pieniężnymi lub walutą wirtualną musi zarejestrować się jako podmiot świadczący usługi pieniężne, aby działać legalnie. Rejestracja nie jest pieczęcią zatwierdzenia, ale obowiązkowym krokiem zgodności związanym z rygorystycznymi wymogami w zakresie sprawozdawczości, prowadzenia dokumentacji i weryfikacji klientów.

Niespełnienie tych standardów może skutkować cofnięciem rejestracji. FINTRAC może cofnąć rejestrację, jeśli firma nie odpowie na prośby o udzielenie informacji, zaniedba aktualizację kluczowych danych lub zostanie uznana za niekwalifikowaną z powodu wcześniejszych naruszeń. Działania te mają charakter administracyjny, a nie karny, ale niosą ze sobą poważne konsekwencje.

Po cofnięciu rejestracji firma musi natychmiast zaprzestać działalności związanej z usługami finansowymi lub kryptowalutami na terenie Kanady lub skierowanej do tego kraju. Kontynuowanie działalności może narazić firmy na dodatkowe kary, w tym grzywny, które mogą przekraczać sześciocyfrowe kwoty za każde naruszenie.

Ostatnie działania egzekucyjne skupiały się głównie na mniejszych operatorach lub tych powiązanych z zagranicą, z których niektórzy mają wspólne adresy lub powiązania korporacyjne z podmiotami wcześniej oznaczonymi. Rejestr zawiera firmy z całej Kanady i zagranicy, w tym firmy z siedzibą w Vancouver, Toronto, Calgary oraz z takich jurysdykcji jak Wielka Brytania i Słowacja.

Ogólny komunikat z Ottawy nie jest subtelny. Minister finansów François-Philippe Champagne powiedział, że rząd zwiększa egzekwowanie przepisów i przejrzystość w ramach szerszych działań mających na celu zwalczanie przestępstw finansowych związanych z aktywami cyfrowymi. Wymienił nowe zasoby dla organów ścigania i zaproponował zmiany legislacyjne mające na celu wzmocnienie nadzoru.

Te działania odzwierciedlają również globalną tendencję do ściślejszego nadzoru nad dostawcami usług kryptowalutowych, zwłaszcza tymi, którzy działają ponad granicami. Organy regulacyjne coraz częściej skupiają się na lukach w zgodności z przepisami, a nie na głośnych przypadkach oszustw, sprawdzając, czy firmy spełniają podstawowe standardy operacyjne.

Dla firm przestrzegających przepisów ta selekcja może przynieść niezamierzoną korzyść. Po wyeliminowaniu konkurentów nieprzestrzegających przepisów zarejestrowani operatorzy mogą zyskać większy udział w rynku i większe zaufanie wśród użytkowników poszukujących regulowanych platform.

Tempo egzekwowania przepisów sugeruje jednak, że organy regulacyjne są gotowe działać szybko i na dużą skalę. Rejestr FINTRAC zawiera obecnie setki historycznych przypadków cofnięcia licencji, a w ostatnich aktualizacjach zauważalna jest koncentracja na usługach związanych z walutami wirtualnymi.

Firmy, których to dotyczy, mają ograniczone możliwości odwołania się. Mogą one złożyć wniosek o ponowne rozpatrzenie sprawy w ciągu 30 dni, przedkładając dokumentację uzupełniającą do FINTRAC, a w przypadku niepowodzenia mogą skierować sprawę do sądu federalnego. Jednak w międzyczasie działalność musi zostać wstrzymana.

Dla użytkowników wniosek jest prosty: przed rozpoczęciem transakcji kryptowalutowych w Kanadzie należy sprawdzić, czy dostawca jest zarejestrowany. W obecnym otoczeniu zgodność z przepisami nie jest tylko kolejnym punktem do odhaczenia — jest to cena za dostęp do rynku.

FAQ 🔎

• Dlaczego Kanada cofa licencje firmom kryptowalutowym?
  Aby egzekwować wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
• Ile firm kryptowalutowych zostało objętych tymi działaniami w 2026 roku?
  47 z 50 cofniętych rejestracji dotyczyło usług związanych z kryptowalutami.
• Czy firmy, którym cofnięto licencję, mogą nadal działać?
  Nie, muszą natychmiast zaprzestać świadczenia usług finansowych w Kanadzie lub na jej terenie.
• W jaki sposób użytkownicy mogą sprawdzić, czy firma kryptowalutowa działa zgodnie z przepisami?
  Przeszukując publiczny rejestr podmiotów świadczących usługi finansowe FINTRAC dostępny online.