Użycie bankomatów kryptowalutowych przez seniorów budzi ostrzeżenia—AUSTRAC zaostrza zasady

Oszustwa w bankomatach skierowane na osoby starsze

Australijska agencja wywiadu finansowego, AUSTRAC, wprowadza surowe nowe środki dla operatorów bankomatów kryptowalutowych, w tym odmowę odnowienia rejestracji jednego operatora i nałożenie limitów transakcji na innych. Kroki te podjęto po tym, jak grupa zadaniowa AUSTRAC zidentyfikowała niepokojące trendy w zgodności z regulacjami dotyczącymi bankomatów kryptowalutowych, szczególnie ich wykorzystywanie w oszustwach i nadużyciach finansowych.

Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, ujawnił, że w ciągu kilku miesięcy grupa zadaniowa zaobserwowała aktywność klientów nosząca znamiona nielegalnego zachowania finansowego.

“Grupa zadaniowa odkryła niepokojące trendy, które potwierdziły, że bankomaty kryptowalutowe są wykorzystywane w transakcjach związanych z oszustwami/oszustami” – stwierdził Thomas.

Znacznym problemem, na który zwrócono uwagę przez AUSTRAC, jest nadmierne wykorzystywanie bankomatów kryptowalutowych przez grupę wiekową od 60 do 70 lat. Dane z dziewięciu dostawców bankomatów kryptowalutowych pokazały, że użytkownicy powyżej 50 roku życia stanowią prawie 72% wszystkich transakcji pod względem wartości, z samymi osobami w wieku od 60 do 70 lat odpowiedzialnymi za 29%.

W odpowiedzi na te ustalenia, AUSTRAC współpracuje teraz z partnerami działającymi w zakresie egzekwowania prawa i dostawcami bankomatów kryptowalutowych w celu zidentyfikowania podejrzanej działalności. Nowe warunki nałożone na operatorów obejmują limit $3,246 (AUD$5,000) na wpłaty i wypłaty gotówki, zaostrzone obowiązki dotyczące należytej staranności wobec klientów, obowiązkowe ostrzeżenia przed oszustwami oraz wymagania dotyczące bardziej rygorystycznego monitorowania transakcji.

Chociaż limity gotówki dotyczą konkretnie dostawców bankomatów kryptowalutowych, AUSTRAC oczekuje, że giełdy kryptowalut również rozważą wdrożenie podobnych limitów, jeśli akceptują gotówkę za transakcje kryptowalutowe. Ten proaktywny środek ma na celu ograniczenie ich narażenia na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i inne poważne zagrożenia przestępcze.

Równolegle, Australijskie Federalne Centrum Koordynacji Cyberprzestępstw (JPC3) prowadzone przez Federalną Policję Australii (AFP) opracowało materiały edukacyjne. Materiały te, które zawierają informacje o tym, jak działają oszustwa, jakie są znaki ostrzegawcze oraz jak zgłaszać i szukać pomocy, są strategicznie umieszczane w pobliżu bankomatów kryptowalutowych, aby edukować potencjalne ofiary.

Odnosząc się do decyzji AUSTRAC o odmowie odnowienia rejestracji operatora bankomatów kryptowalutowych Harro’s Empires, Thomas powiedział, że decyzja została podjęta z powodu ciągłych obaw, że ich bankomaty mogą być wykorzystywane w oszukańczych celach. Dodał, że działania te stanowią ostrzeżenie dla innych dostawców wymiany walut cyfrowych, którzy nie spełniają swoich obowiązków zgodnie z ustawą AML/CTF.

Szybki wzrost liczby bankomatów kryptowalutowych w Australii podkreśla pilność tych działań. Liczba aktywnych bankomatów kryptowalutowych wzrosła z zaledwie 23 w 2019 roku do ponad 1800 obecnie. AUSTRAC przewiduje niemal 150 000 transakcji rocznie, z około $178.5 milionami przenoszonymi, głównie poprzez wpłaty gotówki na zakup aktywów cyfrowych takich jak bitcoin (BTC), tether (USDT) i ethereum (ETH).

AUSTRAC zobowiązał się do dalszego monitorowania sektora i podejmowania dalszych działań, jeśli będzie to konieczne, aby zapobiec szkodom. Osoby mające obawy dotyczące możliwości stania się ofiarą oszustwa lub oszustwa finansowego są zalecane zgłosić to policji za pośrednictwem Reportcyber i Scamwatch.