Uderzony przez oszustwo kryptowalutowe? Ohio oferuje 6 kroków, które należy podjąć, zanim sytuacja się pogorszy

6-etapowy plan Ohio dla ofiar oszustw kryptowalutowych: od zamrażania portfela po zgłaszanie

Biuro Prokuratora Generalnego Ohio opublikowało 11 czerwca szczegółowy poradnik konsumencki dotyczący wzrostu oszustw związanych z kryptowalutami, oferując sześcioetapowe ramy reakcji dla ofiar. Wytyczne odzwierciedlają rosnące zaniepokojenie wrażliwością inwestorów w aktywa cyfrowe w miarę wzrostu niestabilności gospodarczej i zainteresowania publicznego kryptowalutami. Podkreślając atrakcyjność kryptowalut dla złych aktorów, biuro stwierdziło:

Do powszechnych rodzajów kryptowalut należą bitcoin, ethereum, binance i ripple. Oszuści chętnie wybierają kryptowaluty, ponieważ brak im wielu zabezpieczeń, które oferują inne formy płatności i są trudne do śledzenia po przesłaniu pieniędzy.

Pierwszy krok wytyczony w poradniku to zaprzestanie wysyłania jakichkolwiek dalszych kryptowalut. Oszuści często kontynuują kontakt za pomocą fałszywych ofert odzyskania skradzionych środków, podając się za urzędników państwowych, agentów odzyskiwania lub prawników. Te drugorzędne oszustwa mają na celu wyciągnięcie jeszcze więcej pieniędzy od już zaatakowanych osób. Drugi krok nakazuje zebranie pełnej dokumentacji oszustwa, w tym transkrypcji czatów, e-maili, adresów URL stron internetowych, numerów telefonów i paragonów transakcji. Zachowanie dowodów jest kluczowe dla potencjalnych dochodzeń organów ścigania i przyszłych prób odzyskiwania.

Trzecim krokiem biuro Prokuratora Generalnego doradza ofiarom zabezpieczenie swoich kont finansowych i tożsamości osobistej. Jeśli udostępniono dane poufne lub informacje o płatnościach, konsumenci powinni wystąpić o alert o oszustwie lub zamrożenie kredytu w trzech głównych biurach kredytowych—Equifax, Experian i Transunion. Te działania są bezpłatne i nie wpłyną na oceny kredytowe.

Czwartym krokiem ofiary powinny niezwłocznie zgłosić oszustwo odpowiednim lokalnym, stanowym i federalnym organom, w tym Wydziałowi Papierów Wartościowych Departamentu Handlu Ohio, Amerykańskiej Komisji ds. Kontraktów Terminowych na Towary (CFTC) oraz Departamentowi Sprawiedliwości USA (DOJ).

Piątym krokiem wytyczne zalecają skorzystanie z profesjonalnej pomocy poprzez przegląd ubezpieczenia mieszkaniowego pod kątem ochrony przed kradzieżą tożsamości, skonsultowanie się z ekspertem podatkowym w sprawie potencjalnych odpisów lub współpracę z doradcą kredytowym non-profit lub doradcą finansowym. Na koniec szósty krok zachęca osoby do oceny, jak doszło do oszustwa, zauważając, że powszechne zachowania online—takie jak udział w grupach inwestorskich, odpowiadanie na rozdania lub subskrybowanie treści promocyjnych—często narażają konsumentów na ryzyko. Chociaż regulatorzy podkreślają zagrożenia, zwolennicy kryptowalut twierdzą, że edukacja i odpowiednie praktyki bezpieczeństwa mogą pomóc użytkownikom korzystać z technologii bazowej bez narażania się na oszustwa.