TRM Labs: Chociaż ryzyko nadal istnieje, w Ameryce Łacińskiej obserwuje się postępy w zakresie zgodności z przepisami

Najważniejsze wnioski:

• TRM Labs informuje, że stablecoiny generują 95% nielegalnych przepływów finansowych w Ameryce Łacińskiej, co zmusza dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) do modernizacji technologii.
• Kartel Sinaloa wyprał w 2025 r. 103 mld dolarów, co skłoniło rządy do egzekwowania przyszłych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• W następstwie tych raportów kraje Ameryki Łacińskiej zaostrzają swoje standardy zgodności z przepisami.

TRM Labs: Regulacje ograniczają możliwości zagrożeń w Ameryce Łacińskiej

Regulacje dotyczące kryptowalut postępują na arenie międzynarodowej, a Ameryka Łacińska nie jest wyjątkiem, nawet pomimo licznych udokumentowanych zagrożeń. Według TRM Labs, firmy zajmującej się analizą danych blockchain, wprowadzane są regulacje, które mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa transakcji i przepływów kryptowalutowych w regionie.

W najnowszym raporcie TRM Labs ujawniło, że stablecoiny stały się dominującym środkiem płatniczym w Ameryce Łacińskiej, stanowiąc 95% wpływów do podmiotów objętych sankcjami na całym świecie w regionie, który ze względu na swoje cechy gospodarcze jest otwarty na wdrażanie tych nowych technologii.

TRM Labs twierdzi, że zagrożenia w regionie są dobrze udokumentowane, w tym przepływy powiązane z kartelem Sinaloa, wykorzystujące lokalnych brokerów i giełdy P2P do prania pieniędzy z wykorzystaniem chińskich organizacji jako pośredników w przetwarzaniu ponad 103 miliardów dolarów tylko w 2025 roku.

Ponadto instytucja podkreśliła, że sankcje, które pozostają w mocy w związku z nielegalnym przepływem ropy i handlem narkotykami, sprawiają, że Ameryka Łacińska pozostaje w centrum uwagi organów ścigania. Niemniej jednak rządy szybko podejmują działania, aby zlikwidować te luki i wzmocnić zgodność z przepisami w całym sektorze.

W Brazylii nowe przepisy uchwalone w lutym ustanawiają ramy zgodności, które obejmują nowe wymogi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (TF) dla dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP), aby mogli oni uzyskać zezwolenie na prowadzenie działalności.

Argentyna również zaostrzyła nadzór nad rynkiem kryptowalut, wprowadzając zaktualizowane wymogi rejestracyjne dla VASP, które obejmują zasady AML, audyt oraz wymogi dotyczące segregacji aktywów.

Meksyk wprowadził również oceny oparte na ryzyku, wyznaczył specjalistów ds. zgodności oraz wprowadził okresowe audyty zgodności dla podmiotów, ponieważ działalność w zakresie aktywów wirtualnych jest nadal ograniczona do organizacji zatwierdzonych przez Centralny Bank Meksyku (Banxico).

TRM Labs stwierdziło, że „dla giełd, firm z branży fintech oraz instytucji finansowych działających w Ameryce Łacińskiej wymogi regulacyjne pojawiają się w całym regionie jednocześnie. Instytucje budujące infrastrukturę zgodności przed upływem terminów egzekwowania przepisów mają wyraźną przewagę operacyjną”.