Ratingi kredytowe spotykają się z technologią blockchain: agencja Moody’s wdraża rozwiązanie TIE w sieci Canton

Moody’s wprowadza ratingi kredytowe do łańcucha bloków dzięki integracji z Canton Network

Moody’s Corporation ogłosiła w tym tygodniu uruchomienie Token Integration Engine (TIE), systemu niezależnego od sieci, który pozwala firmie na pozyskiwanie danych analitycznych i publikowanie informacji kredytowych w sieciach blockchain.

Pierwsze wdrożenie odbywa się w sieci Canton Network, gdzie Moody’s obsługuje również węzeł — jest to pierwszy przypadek, kiedy duża agencja ratingowa wbudowała swoją analizę bezpośrednio w środowisko blockchain.

To posunięcie sygnalizuje zmianę w sposobie, w jaki ratingi kredytowe — od dawna rozpowszechniane za pośrednictwem terminali, raportów i własnych kanałów informacyjnych — mogą krążyć na coraz bardziej cyfrowych rynkach kapitałowych.

„W miarę cyfryzacji rynków finansowych zapotrzebowanie na niezależną, wiarygodną analizę ryzyka i informacje kredytowe nie zmienia się” — powiedział Fabian Astic, dyrektor zarządzający i globalny szef ds. gospodarki cyfrowej w Moody’s Ratings.

Astic dodał, że firma rozszerza swoje ramy analityczne na infrastrukturę cyfrową, zachowując jednocześnie standardy ładu korporacyjnego, przejrzystości i zgodności z przepisami oczekiwane na rynkach regulowanych.

TIE pełni funkcję pomostu między wewnętrznymi procesami analizy kredytowej agencji Moody’s a systemami finansowymi opartymi na technologii blockchain, umożliwiając publikowanie ratingów i danych dotyczących ryzyka w łańcuchu bloków oraz dostęp do nich przez uprawnionych uczestników.

Uczestnictwo jest kierowane przez emitentów, co oznacza, że firmy lub instytucje decydują, kiedy ich dane kredytowe zostaną udostępnione w procesach opartych na technologii blockchain, podczas gdy agencja Moody’s zachowuje kontrolę nad swoim procesem analitycznym.

Sieć Canton — opracowana przez Digital Asset — została zaprojektowana z myślą o finansach instytucjonalnych, kładąc nacisk na prywatność, interoperacyjność i zgodność z przepisami w ramach zdecentralizowanej infrastruktury.

Yuval Rooz, dyrektor generalny Digital Asset i współzałożyciel Canton, powiedział, że integracja oferuje „nowy sposób uzyskiwania dostępu do wiarygodnych informacji kredytowych na rynkach cyfrowych i w łańcuchowych procesach finansowych”.

Rooz dodał, że wbudowanie niezależnej analizy ryzyka bezpośrednio w systemy blockchain może zmniejszyć tarcia operacyjne i poprawić przejrzystość w całym cyklu życia transakcji.

Czas wprowadzenia tej zmiany zbiega się z rosnącym zainteresowaniem instytucji tokenizowanymi aktywami świata rzeczywistego, w tym amerykańskimi obligacjami skarbowymi i funduszami rynku pieniężnego, które w coraz większym stopniu wymagają wiarygodnych danych kredytowych w środowiskach łańcucha bloków.

Umieszczając informacje kredytowe obok infrastruktury rozliczeniowej, Moody’s skutecznie niweluje długotrwałą przepaść między analizą poza łańcuchem bloków a realizacją w łańcuchu bloków.

Firma stwierdziła, że wraz ze wzrostem popularności TIE rozszerzy się poza Canton na inne sieci finansów cyfrowych, klasy aktywów i instrumenty, co sugeruje, że jest to raczej wdrożenie infrastruktury niż jednorazowy eksperyment.

Na razie Moody’s zdobyło status pioniera wśród „wielkiej trójki” agencji ratingowych, a konkurenci nie ogłosili jeszcze podobnych inicjatyw w łańcuchu bloków.

Jeśli nastąpi dalsze wdrażanie, ratingi kredytowe mogą przestać pozostawać na uboczu rynków blockchain — mogą stać się częścią samej transakcji.

FAQ 🔎

• Czym jest Moody’s Token Integration Engine (TIE)?
  Jest to system, który umożliwia agencji Moody’s publikowanie ratingów kredytowych i danych dotyczących ryzyka bezpośrednio w sieciach blockchain.
• Dlaczego prowadzenie węzła przez Moody’s ma znaczenie?
  Prowadzenie węzła pozwala Moody’s na dystrybucję i weryfikację danych kredytowych bezpośrednio w ekosystemie blockchain.
• Do czego służy sieć Canton Network?
  Jest to łańcuch bloków z ograniczonym dostępem, zaprojektowany z myślą o finansach instytucjonalnych, skupiający się na prywatności i zgodności z przepisami.
• Jak to wpływa na tokenizowane aktywa?
  Pozwala to na włączenie analizy kredytowej do procesów w łańcuchu bloków, poprawiając dostęp do danych dotyczących ryzyka dla inwestorów i instytucji.